>> לאחר התקפת הטרור בספטמבר 2001 חוקקו בארה"ב את ה-usa patriot. לשלטונות האמריקאיים היה ברור שהבנקים צריכים עזרה בכל הקשור להלבנת הון, שהיא חלק חשוב מרשת הטרור העולמית. המטרה היתה להקדים תרופה למכה: לא להסתפק בגילוי של המלבינים. ה-usa patriot קובע כי כל העסקים של בנק זר שדרכו בוצעה הלבנה יוקפאו בארה"ב. צעד כזה הוא מכת מוות לבנק המלבין.
מעבר להקמת מערך ציות בארגון, הכולל מינוי קצין ציות ותשתית להדרכות, כדי להימנע ממצב קטסטרופלי שבו יוקפאו היחסים של המוסד הפיננסי עם ארה"ב, מציין ריג'וק כמה סימנים המעידים על אפשרות להלבנת הון:
1. מלביני הון פועלים בימים שבהם מערכת הבנקאות פועלת במתכונת מצומצמת: ערבי חג, ימי ראשון וימים שבהם מתקיימים אירועים מיוחדים (משחק כדורגל חשוב, למשל).
2. אחת לכמה שנים מדינות מחליפות את השטרות. מאחר שמלביני כספים מחזיקים סכומי כסף גדולים במזומן הם נאלצים, לקראת החלפת השטרות, להפקיד בבנקים את השטרות שאמורים לצאת מהמחזור. הפקדות כאלה מצביעות על הלבנה.
3. כמובן, יש לשים לב להפקדות כספים גדולות במיוחד.
איך מזהים מלביני הון
אסא ששון ויורם גביזון
2.6.2010 / 6:59