מנכ"ל HSBC: "חשיפתם של הבנקים בגרמניה וצרפת למדינות ה-PIIGS עולה על ההון שלהם"

"מדינות אירופה שוקלות כעת את סכום הסיוע שיש להעניק למדינות כמו יוון, אבל צריך לזכור שחשיפתם של המערכות הבנקאיות במדינות כמו צרפת וגרמניה למדינות ה-piigs, עולה על ההון שלהם", אמר יהודה לוי, מנכ"ל hsbc ישראל בכנס מנהלי הכספים שנערך באילת.



"מספיק כשל באחד המבנים של אחד מהבנקים בשביל שכל המערכת תיכנס לבעיה, דבר זה יתגלה בקרוב, כשהבנקים יצטרכו לפרסם את תוצאות מבחני הלחץ (מבחנים שבודקים רגישות להרעה בפרמטרים שונים בכלכלה)".



"הדרך להשבת האמון במערכת תעבור דרך שינויים בניהול ההון של הבנקים", הוסיף לוי. "סל המוצרים שיציעו הבנקים יהיה מצומצם יותר וייגזר מרגולציה קפדנית, כל ההון ההיברידי הסקסי שהבנקים נורא אהבו להנפיק צפוי להעלם. אני צופה בעתיד תהליך של הקטנת מינוף שהטיפול בו התמקד בצד הנכסים הבעייתיים, אבל מכאן והלאה נראה טיפול בצד ההתחיבויות, שמשפיע לא פחות על המינוף".



"אנחנו רואים את הירידה במרווח בין נכסים להתחייבויות, שבארה"ב ובאנגליה הפך להיות שלילי ביחס לליבור, וגם בגוש היורו הוא הולך ויורד", אמר. לוי התייחס גם לרפורמת וולקר בהובלת אובמה, וציין כי הדבר יבוא לידי ביטוי גם בצימצום בשוק המשכנתאות ושוק כרטיסי האשראי.



לדבריו, "האסטרטגיה היא במעבר החוזק הכלכלי מהמערב למזרח, לא כתופעה קצרה אלא כמגמה. סין צורכת היום 25% מהתיקים של לואי ויטון ורויס רויס, מדינות מתפתחות בעלות אוכלוסיה של מליוני אנשים עולות על המפה והבנקים במזרח מתאפיינים בעודף הולך וגודל של פקדונות על אשראי",הוסיף.



"הגענו לנקודת האל חזור, בעוד מספר שנים לא יזכרו את ה-g7 אלא את ה-e7: סין, הודו, ברזיל, רוסיה, מקסיקו, אינדונזיה וטורקיה, הן אלו שיתנו את הטון. השווקים המתעוררים ערוכים היום לצמיחה הגבוהה פי 3 מהשווקים המפותחים, ובתוך 3 שנים יעלה לראשונה כוחם הכלכלי על פני השווקים המפותחים.



"בעשור הקרוב קבוצה חדשה של שווקים תיכנס לתמונה בעוצמה גבוהה- קולומביה אינדונזיה ויאטנם, מצריים, טורקיה ודרום אפריקה אשר יחליפו את מדינות ה bric", אמר יהודה לוי.



"ברוב המקומות בעולם המשבר הזה בוזבז וגם אצלינו בכמה מובנים", אמר המפקח על הבנקים, רוני חזקיהו. "המקום אליו צריך לקחת את המשבר ולהפיק לקחים זה תחום ניהול הסיכונים בבנקים.



"התפיסה בקשר לניהול סיכונים בעולם משתנה. ניהול הסיכונים עובר מבקרה על דברים בדיעבד, לניהול של אסטרטגיה ומדיניות לאור הסיכונים" , הוסיף חזקיהו. "אנחנו לא רוצים יותר בנקים ששמים אשראי בסכומים אדירים על המאזן בלי לדעת איך הם יתמודדו עם הסיכון. סוף מעשה במחשבה תחילה".