כאשר ברני מיידוף הודה בהונאת פונזי הוא התעקש כי פעל לבדו, וכי איש - כולל בני משפחתו, עמיתיו וחבריו - לא ידע על ההונאה. עם זאת, תחקיר שפירסם אתמול אתר החדשות פרופאבליקה קובע כי תביעות ודיונים משפטיים הנוגעים להונאה מצביעים על כך שמאחורי ההונאה עמדה קבוצה של אנשים, אשר מילאו ביודעין תפקיד מרכזי בה, וכי בחלק מהמקרים אף הרוויחו מההונאה יותר ממיידוף עצמו. הראיות לכך, עם זאת, הן נסיבתיות בלבד לעת עתה.
כל חברי הקבוצה שמוזכרים בכתבה כשותפים להונאה באים מרקע דומה. כמעט כולם התגוררו בניו יורק ובדרום פלורידה, ו נהגו להגיע לאותם מועדוני נופש יהודים ולאותם בתי כנסת. הם גם היו פעילים באותם ארגוני צדקה, ושימשו כחברים במועצות מנהלים של אותן קרנות, אוניברסיטאות וישיבות.
הדמויות בהן מדובר כבר הוזכרו בתביעות שהוגשו על ידי רשות ני"ע בארה"ב (sec) ואירווינג פיקארד - הנאמן האחראי על פירוק חברת ההשקעות של מיידוף. הרשימה כוללת את הנדבן קרל שפירו מבוסטון, בן 97, אשר עשה את הונו ממכירת חברת אופנת הנשים קיי ווינדזור; חתנו של שפירו, רוברט ג'ף בן ה-66; מוריס "סוני" קוהן בן 79, אשר היה בעבר שכנו של מיידוף והפך בהמשך לשותפו לעסקים; סטנלי צ'ייס בן ה-83 שהוא ידידו הקרוב של מיידוף זה למעלה מ-50 שנה ואשר היה אחד המשקיעים הראשונים אצלו; וכן העורך דין ורו"ח ג'פרי פיקוור, אשר נפטר באחרונה מהתקף לב בגיל 67.
לא הוגשו אישומים פליליים נגד איש מהקבוצה, ורשויות החוק בארה"ב הודיעו עד כה על פתיחת חקירה פלילית רק נגד אחד מהם - צ'ייס. העיתון "וול סטריט ג'ורנל" דיווח לפני שנה מפי מקורות עלומי שם כי משרד התובע הכללי של מנהטן חוקר לפחות שמונה ממשקיעיו של מיידוף - בהם פיקוור, צ'ייס ושפירו. כולם מכחישים כל מעורבות בהונאת מיידוף וטוענים כי נפלו קורבן להונאה.
עם זאת, התנהלותם של אנשים אלה, כפי שהיא מתוארת במסמכים שהוגשו במהלך השנתיים האחרונות לבתי משפט, מצביעה על כך שהם היו שותפים להונאה, דיווח פרופאבליקה. הן רשות ני"ע בארה"ב והן אירווינג פיקארד טענו כי לחלקם היו ציפיות והשפעה גדולות באופן משמעותי מאלו של שאר המשקיעים. יתר על כן, מסמכים שהוגשו לבית המשפט מראים כי לפחות במקרה אחד, ואולי יותר, אנשי הקבוצה סייעו למיידוף להמשיך לממן את ההונאה, והזרימו לו מאות מיליוני דולרים כאשר הגיע אל סף קריסה.
חברי הקבוצה נהנו מתשואות גבוהות יותר מאלו של שאר משקיעי מיידוף, אשר קיבלו בממוצע תשואה שנתית של 10%-12%. כך למשל, במהלך תקופה בת חמש שנים בשלהי שנות ה-90 נהנו שניים מחשבונותיו של פיקוור אצל מיידוף מתשואה שנתית של 120%-550%. חשבון שלישי של פיקוור הניב תשואות שנתיות של עד 950%.
צ'ייס ומשפחתו נהנו באופן מתמשך מתשואות שנתיות של יותר מ-100% על השקעותיהם אצל מיידוף - הרבה מעל לתשואות שמהן נהנו משקיעים אחרים. יתר על כן, כאשר מיידוף אמר לצ'ייס כי בכוונתו לעבור לאסטרטגיה חדשה אשר עלולה להצביע מעת לעת על הפסדים קצרי טווח מבלי לפגוע ברווחים בטווח הארוך, צ'ייס דרש ממיידוף להתמיד במצגת השווא כי מדובר בהשקעות נטולות הפסדים, לפי תלונה שהוגשה על ידי רשות ני"ע.
חברים בקבוצה גם קיבלו מידע מפורט הרבה יותר משאר המשקיעים על התשואות. כך למשל, סיפק מיידוף לפיקוור פירוט תשואות חודשי לפי בקשתו של האחרון - פרטים שלא נהג להעביר למשקיעים אחרים.
למרות שמיידוף עצמו נטל את האחריות להונאה, נראה כי כמה מחברי הקבוצה הרוויחו יותר ממנו מההונאה. לאחר שהודה בהונאה, דיווח מיידוף כי הונו האישי מסתכם בכ-825 מיליון דולר. לעומתו, פיקוור - המרוויח הגדול ביותר מהונאת מיידוף - גרף רווחים של 7.2 מיליארד דולר, לפי הנאמן פיקארד. אלמנתו של פיקוור והנאמן נתונים כעת בויכוח סביב סכום הכסף שתאלץ לשלם במסגרת יישוב האישומים נגד בעלה המנוח.
קרל שפירו ומשפחתו הרוויחו יותר ממיליארד דולר, לפי מסמכים שהגיש פיקארד לבית המשפט לפשיטות רגל בחודש נובמבר. צ'ייס ומשפחתו משכו ממיידוף כ-200 מיליון דולר יותר מהשקיעו אצלו, לפי רשות ני"ע. זאת בנוסף לעמלות של מאות מיליוני דולרים שצ'ייס גבה ממשקיעים שהפנה למיידוף.
פיקארד הגיש תביעות נגד כמה מהמשקיעים שהרוויחו את הסכומים הגדולים ביותר אצל מיידוף, בטענה כי הם "ידעו או התעלמו במזיד" מכך שהם שותפים להונאה. עם זאת, התביעות לא התייחסו לשאלה האם המהלכים בין אנשי הקבוצה היו מתואמים, והאם הם ידעו זה על פעילותו של זה.
חברי הקבוצה גם הזרימו למיידוף כספים בתקופות שבהן ההונאה שלו נקלעה למשבר נזילות. המקרה הראשון אירע בשנת 1992, כאשר רשות ני"ע סגרה קרן שהזרימה השקעות למיידוף שנוהלה על ידי רואי החשבון פרנק אוולינו ומייקל ביינס - שהיתה באותה עת המשקיעה הגדולה ביותר של מיידוף - לאחר שהקרן הואשמה בהונאת פונזי.
למרות המספר הגדל והולך של קרנות שהזרימו השקעות למיידוף, הוא נקלע למשבר נזילות נוסף בנובמבר 2005. בתוך ימים ספורים, העביר אחד מלקוחותיו של מיידוף ששמו לא נמסר אג"ח בשווי של כ-100 מיליון דולר למיידוף, לפי תלונה פדרלית שהוגשה נגד עובד לשעבר של מיידוף. האג"ח שימשו את מיידוף כערבון להלוואה בנקאית בסך 95 מיליון דולר אשר סייעה לו להתגבר על משבר הנזילות. אותו לקוח, אשר זכה בתלונה הפדרלית לכינוי "לקוח a", העביר למיידוף אג"ח נוספים בשווי 54 מיליון דולר בינואר 2006. זהות "לקוח a" לא נחשבה בתלונה, אולם מקור המקורב לחקירה אמר כי מדובר באחד מחברי קבוצת המקורבים של מיידוף.
לאחר שמיידוף נקלע למשבר נזילות נוסף, ואחרון, בשלהי בשנת 2008, הזרים לו שפירו 250 מיליון דולר. עם זאת, לא היה די בכך, וכעבור פחות משבועיים הודה מיידוף בהונאה. תביעות אזרחיות שהגישה רשות ני"ע נגד ג'ף וקוהן נדחו בעיקרן על ידי בית המשפט אשר פסק בפברואר כי הרשות לא הצליחה להוכיח כי הנאשמים "ידעו על ההונאה של מיידוף, או התעלמו ממנה". עם זאת, בית המשפט התיר לרשות להגיש תלונה מתוקנת נגדם עד ל-18 ביוני.
הנאמן פיקארד צפוי להגיש תביעות נוספות בחודשים הקרובים ככל שיתקרב מועד סוף תקופת ההתיישנות על העבירות.
לתחקיר המלא
תחקיר בארה"ב: "הונאת מיידוף היתה קנונייה; הוא לא פעל לבדו"
סוכנויות הידיעות
3.6.2010 / 20:15