הרשות להלבנת הון מסכנת חיי עובדים

>> כחלק מהמאבק העיקש שמנהלות רשויות החוק במיגור הפשיעה הכלכלית המאורגנת, משרד המשפטים שב ומנסה להכניס תיקונים בחוק איסור הלבנת הון. לפי תיקון המוצע כעת, עובדי בנקים שימסרו מידע באשר לחשד להלבנת הון זהותם יכולה להיחשף. יתרה מכך, אף נוסח הדיווח שמסרו יכול לשמש כחומר לחקירה, ומכאן שהוא יוכל להיות מוצג בפני הנאשם.

תיקון החוק טומן בחובו נזק כבד הן לתכלית שלשמה חוקק החוק והן לעובדים. מתוקף ההגנה הניתנת כיום במסגרת החוק לעובדים המדווחים על חשדות להלבנת הון, העובדים משתפים פעולה ומהווים חלק מהותי בגילוי עבירות שכאלה. הסרת החיסיון עשויה להוביל לכך שעובדי הבנקים, אפילו לא במודע, יצמצמו את שיתוף הפעולה. במקרה זה, אין מקום לנאיביות, הרי חלק ניכר מהתיקים שנפתחים אינם מגיעים לכדי הרשעה או מאסר. משכך, הגורם החשוד בעבירות האלה יכול, בחסות החוק, לדעת מי דיווח עליו. מנקודה זו הדרך לאלימות כלפי המדווח ולפעולות נקם אחרות עלולה להיות קצרה ביותר.



ייתכן שהקושי הגדול ביותר בתיקון החוק נובע מכך שיוזמיו כלל לא העלו בדעתם השלכות חמורות אלה. המטרה של התיקון, לפי דברי ההסבר של הצעת החוק, היא לייצר איזון בין האינטרס הציבורי החשוב של הגנה על זכויותיהם של חשודים לבין יעילות החקירה. מכאן שטובת עובדי הבנקים המהווים חולייה קריטית בגילוי העבירות, כלל לא עמדה לנגד עיניהם של המחוקקים.



כיום מספק החוק הגנה ראויה למי שנכפה עליהם להיות החזית הראשונה במלחמה נגד הלבנת הון ומימון טרור. קבלת התיקון תביא לכך שעובדי הבנקים יופקרו בשדה הקרב של הרשות, יהיו חשופים לאיומים על חייהם וזאת מבלי שניתן יהיה להגן עליהם. אין מדובר בסכנה דמיונית; במדינה שבה נאלצים שופטים להיות מלווים במאבטחים צמודים, תהיה זו הפקרות לחשוף את פרטיו של פקיד בנק שכל חטאו הוא מסירת מידע ראשוני שנכפתה עליו לפי חוק. ולראיה, הצעת המדינה להוציא תעודת חיסיון על זהות מוסר הידיעה והדיווח שתתאפשר במקרים של סכנת חיים. מדוע להגיע למצב כזה אם אפשר למנוע אותו מראש באמצעות הותרת החיסיון על כנו?



הוראות החוק מחייבות את עובדי הבנקים למסור דיווחים על חשדות שיש בלבם, ואם לא יעשו כן יינקטו נגדם סנקציות. הכשרת מסירת פרטיהם ותוכן דיווחיהם של העובדים המחויבים לשמש "שוטרים", הוא מעשה ענישה כלפי אלה מהם שהפעילו שיקול דעת לטובת הכלל.



הכותב הוא עו"ד המייצג את ועדי העובדים של הבנקים בוועדת חוק, חוקה ומשפט בדיון על הצעת החוק