הבנקים עוברים על חוק הייעוץ להשקעות

מאת סמי פרץ

הבנקים עוברים על חוק הייעוץ להשקעות, ומספקים ללקוחות שירותי ייעוץ על ידי יועצים לא מורשים, ומבלי שהחתימו את הלקוח על הסכם ייעוץ כפי שקובע החוק. כך עולה מבדיקת "הארץ". הבדיקה נערכה בימים האחרונים בסניפי בנק הפועלים , לאומי , דיסקונט , המזרחי , הבינלאומי ובנק מרכנתיל.



חוק הייעוץ שנחקק בשנת 1995 מציב סדרה של דרישות מהבנקים ומחברות הברוקרים, ובין השאר קובע כי רק יועצי השקעות שהוסכמו לכך על ידי רשות ניירות ערך רשאים לספק שירותי ייעוץ ללקוחות. בנוסף קובע החוק כי לפני מתן שירותי ייעוץ, צריך היועץ להחתים את הלקוח על הסכם ייעוץ, שבו מפורטים בין השאר הצרכים וההנחיות של הלקוח ופרטי הזיהוי שלו.



בחמישה מבין שישה סניפים שנבדקו על ידי "הארץ" ניתן ייעוץ להשקעות,
מבלי שהלקוח חתם על הסכם ייעוץ כמתחייב מהחוק. רק בסניף בנק הפועלים
לא הסכים יועץ ההשקעות לספק שירותי ייעוץ, ודרש לחתום על הסכם לפני
מתן השירות.



עוד קובע החוק כי במתן ייעוץ השקעות, לא יעדיף היועץ ניירות ערך או
נכסים פיננסיים של הבנק שבו הוא מועסק, או של גוף הקשור לאותו בנק.
בכמה בנקים המליצו היועצים להשקיע בקרנות נאמנות שמנוהלות בידי אותו
בנק, מבלי שהוצגה ללקוח האפשרות להשקיע בקרנות נאמנות של גופים
מתחרים.