מקפת דילגה מהמקום האחרון למקום הראשון באוגוסט

>> ענף הפנסיה מסכם את אוגוסט בתשואות חיוביות. מקפת של מגדל היא המובילה בתשואה חודשית של 1.06% לעומת 0.65%-0.95% בשאר הענף. בכך התאוששה קרן הפנסיה מקפת מרצף התשואות הנמוכות שהיו לה בחודשים האחרונים והורידו אותה למקום האחרון בתשואות המצטברות מתחילת השנה. התשואה המצטברת שהשיגה מקפת מתחילת 2010 מסתכמת ב-4.77%. זהו המקום הרביעי בענף, לפני קרן הפנסיה הגדולה בישראל מבטחים, שירדה למקום האחרון בתשואה מצטברת של 4.66%.



הפניקס פנסיה, שהתאוששה בחודשים האחרונים וממוקמת כעת במקום השלישי בענף בתשואות המצטברות מתחילת 2010, נהנית מתשואה דמוגרפית (תשואה שנובעת ממאפייני הקרן ולא מניהול ההשקעות, נ"ב) של 0.87% מתחילת השנה, לעומת תשואה דמוגרפית של 0.34%-0.52% בשאר קרנות הענף.

למרות ההתאוששות שמראה הפניקס פנסיה בחודשים האחרונים, היא עדיין אחרונה בטבלת התשואות המצטברות בשלוש השנים האחרונות - עם תשואה של 15.65%, לעומת תשואה של 18.55%-27.27% אצל שאר מתחרותיה לענף.



מבטחים חוגגת



קרן הפנסיה מבטחים, הגדולה בישראל, חגגה בשבועות האחרונים חצייה של סף ה-30 מיליארד שקל בנכסים המנוהלים בה. הפקדות הכספים במבטחים הגיעו בחודשים האחרונים לקצב של 300-400 מיליון שקל בחודש. גם קרן הפנסיה מקפת, השנייה בגודלה בישראל, חגגה לאחרונה חצייה של רף נמוך יותר ומנהלת כיום נכסים בהיקף של יותר מ-20 מיליארד שקל.



גם בענף ביטוחי המנהלים מובילה החודש מגדל, בתשואה של 0.79% בפוליסות המשתתפות ברווחים (קרן י' הישנה), לעומת 0.48%-0.72% אצל מתחרותיה לענף. התשואה הבולטת שהשיגה מגדל החודש מגיעה לאחר חודשיים שבהם הציגה את התשואות הנמוכות בפוליסות הגדולות בענף. בתשואה המצטברת מתחילת 2010, הפוליסה של מגדל עדיין ממוקמת במקום האחרון בתשואה של 3.72%. את ההובלה בתשואות המצטברות מתחילת השנה תופסת מנורה מבטחים - בתשואה מצטברת של 4.87%.



לתשואה גבוהה בפוליסות המשתתפות ברווחים יש חשיבות מיוחדת אצל חברות הביטוח, היות והן נהנות מ-15% מהרווחים שהושגו למבוטחים. מנורה, שמובילה בתשואות הפוליסות המשתתפות, נהנתה במחצית הראשונה של 2010 מהרווח הגדול ביותר בענף - 13 מיליון שקל - זאת למרות היותה הפוליסה הקטנה ביותר מבין חמש החברות הגדולות בתחום.