בנק ישראל קנס את בנק ערבי ישראלי ב-850 אלף שקל

>> בנק ישראל קנס את בנק ערבי ישראלי ב-850 אלף שקל בגין הפרות של ההוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון. ההפרות התגלו בביקורת שגרתית שביצע הפיקוח על הבנקים בבנק ב-2008.

בנק ערבי ישראלי נמצא בשליטת בנק לאומי, וברבעון השלישי הציג רווח של 20.3 מיליון שקל. הבנק לא ביצע הפרשה בדו"חות בגין ההליך שהתנהל מול בנק ישראל לפני ההחלטה על הקנס, ולפיכך הקנס יירשם בדו"חות הבנק לרבעון הרביעי.



מהביקורת עלה שהבנק הפר הוראות שדורשת החקיקה בעניין הלבנת הון, ובכלל זה הוראות הדורשות זיהוי ורישום אנשים המבצעים פעולות בנקאיות. הבנק גם לא דאג לקבל מלקוחותיו הצהרה על נהנים בחשבון, הצהרה על בעל שליטה בתאגיד ורישום פרטי זהותם במאגר המידע של הבנק. כך, למשל, לפי ההוראות, כאשר בנק פותח חשבון ללקוחותיו, יש פעולות שעליו לבצע, כגון זיהוי פנים מול פנים וקבלת הצהרות מבעל החשבון על נהנים.



נורות האזהרה לא נדלקו



נוסף על כך, הבנק לא דיווח לרשות להלבנת הון על פעולות שנראות פעולות לא רגילות, או דיווח עליהן באיחור. לפי הוראות החקיקה, יש פעולות שאמורות להדליק נורת אזהרה בקרב הבנקאים, כגון הפקדה ומשיכה של סכומים גדולים, הפקדות מרובות במזומן ופעולות שמהן ניתן להבין שהחשבון מנוהל בעבור אדם שלישי. בעת הביקורת בנק ישראל עושה פעולות יזומות שאמורות להדליק נורות אזהרה ורואה כיצד מתנהג אותו הבנק שנמצא תחת ביקורת - אם הבנק מדווח או לא, ואם לא, מדוע.



את ההחלטה על הקנס קיבלה ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בראשות המפקח על הבנקים, רוני חזקיהו, וסגנו דוד זקן, המפקח המיועד, וראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור וחבר בוועדה, עו"ד פול לנדס. בבואה לקבוע את גובה הקנס התחשבה הוועדה בעובדה שבעת הביקורת נקט הבנק פעולות אפקטיביות לתיקון הליקויים ולמניעת הישנותם.