בנק הבריטי נקנס היום ב-7.7 מיליון ליש"ט (12.3 מיליון דולר), וייאלץ לשלם עד 60 מיליון ליש"ט כפיצוי על ייעוץ השקעות כושל. מדובר בקנס הגדול אי פעם שהטילה הרשות הרגולטורית של המגזר הפיננסי בבריטניה (fsa), בגין כשלי פעילות קמעונית. הסיבה להטלת הקנס היא כי קבוצת הפיננסים לא וידאה כי שתי קרנות השקעה ששיווקה ליותר מ-12 אלף איש היו הולמות עבורם.
לדברי הרגולטורים, אף שברקליס הבין כי מתבצעות עסקות שעשויות לא להתאים ללקוחות כבר ביוני 2008, לא פעל לתיקון המצב באופן סביר ומיידי.
בין יוני 2006 לנובמבר 2008, הבנק שיווק שתי קרנות של חברת אביבה, global balanced income fund, ו-global cautious income fund, ל-12,331 אנשים שהשקיעו בהן יחדיו 692 מיליון ליש"ט. אך הבנק התעלם מיעדי ההשקעות, מצבם הפיננסי וידע ההשקעות של הלקוחות, אף שמרביתם היו גמלאים או קרובים לפרישה.
הבנק גם כשל כאשר לא הבטיח כי אנשי המכירות שלו הבינו את הסיכון הכרוך בהשקעה בקרנות אלו, או כי העלונים הפרסומיים והמסמכים שניתנו ללקוחות הסבירו את הסיכונים באופן ברור ולא מטעה. עוד מצא הרגולטור כי ברקליס לא פיקח כראוי אחר המכירות, ולא הגיב ביעילות לבעיות גם לאחר שזוהו.
לדברי הרגולטור, 1,730 לקוחות התלוננו על הייעוץ שקיבלו, כ-14% מהלקוחות שהשקיעו בקרנות אלו. ברקליס כבר שילם פיצויים בסך 17 מיליון ליש"ט ללקוחות, ולהערכת הרגולטור, ייתכן כי 42 מיליון ליש"ט נוספים ישולמו ללקוחות שקיבלו ייעוץ בלתי הולם.
מחקירה פנימית שביצע ברקליס במקביל לחקירת ה-fsa, עלה כי 51% ממכירות אחת הקרנות ו-74% ממכירות השנייה דרשו בדיקה מעמיקה יותר.
קנס שיא הוטל על בנק ברקליס הבריטי בגין ייעוץ השקעות כושל ללקוחות - 7.7 מיליון ליש"ט
סוכנויות הידיעות
18.1.2011 / 16:11