לפני שיהיה אסור - קחו חופשה חלומית

>> רגע לפני שהממונה על שוק ההון, עודד שריג, מפרסם טיוטת תקנות חדשות שיגבילו את חגיגות המבצעים לסוכני הביטוח - מכין פסגות לסוכנים את החגיגה האחרונה.



בכנס השקה של קרן הפנסיה החדשה שלו, שערך פסגות בשבוע שעבר במרכז הירידים בתל אביב, הבטיח בית ההשקעות לסוכנים מבצע צבירה גדול וייחודי עם חופשות יוצאות דופן. פסגות הזכיר לסוכנים כי בקרוב יגביל האוצר את המבצעים שעושות החברות לסוכנים ולכן המבצע יהיה גדול במיוחד.

שיט תענוגות? טיול אקסטרים?



סרטון שהקרין פסגות לסוכנים הודיע כי "בקרוב יינתנו פרטים" ומאז שוק סוכני הביטוח כמרקחה. כעת מתעוררות ספקולציות שונות לגבי פרטי המבצע ואופי החופשות שהבטיח פסגות, יש כאלה שאומרים שמדובר בשיט תענוגות ואחרים מדברים על טיול אקסטרים גדול וחריג בנוף המבצעים לסוכני הביטוח.



באוצר יוציאו במהלך הרבעון השני של 2011 טיוטת תקנות שתאסור לתגמל סוכן ביטוח בהטבות שאינן כספיות בהיקף של יותר מ-600 שקל בשנה. באוצר מוטרדים ממבצעי הצבירה שעושים גופים מוסדיים לסוכנים שלא פעם מכניסים שיקולים זרים לסוכני הביטוח, ומעודדים אותם לשווק מוצר שטוב להם בגלל תנאי המבצע אבל לא טוב ללקוח.



המבצעים מציעים לסוכנים, מלבד את העמלות הכספיות הרגילות, גם פרסים שווי כסף בשווי עשרות אלפי שקלים. המבצעים כוללים טיולים אקזוטיים ברחבי העולם, משחקי כדורגל והופעות בבירות אירופה, כלי רכב, ולעתים גם עמלות גדולות הניתנות על עמידה ביעדי מכירות.



בנוסף מתכננים באוצר להטיל הגבלות שונות על עמלות ההיקף שמקבלים הסוכנים עבור עמידה ביעדי מכירות תקופתיים. עמלת ההיקף, שלא פעם מגיעה לסכומים של מאות אלפי שקלים, תוגבל ללא יותר מ-10% מכלל העמלות שמקבל הסוכן מאותו גוף. ייאסר לשלם עמלת היקף על מבצעים קצרי טווח וחד-פעמיים, והעמלה תינתן עבור יעדי מכירות שיוגדרו בתקופה של לפחות שנה. תיאסר עמלת היקף על שיווק של מוצר מסוים, אלא רק בכלליות על שיווק כלל מוצרי אותו גוף.



בקרב הסוכנים הוטחה בעבר ביקורת חריפה על תוכנית האוצר. נטען כי מבצעי הצבירה ועמלות ההיקף הם חלק בלתי נפרד מהמשכורת שהם מקבלים, בדומה לאנשי מכירות של מוצרים אחרים.



בכנס ההשקה שערך פסגות השתתפו בכירי בית ההשקעות בראשות המנכ"ל החדש רונן טוב ובעלת הבית החדשה, זהבית כהן, נציגת קרן איפקס בישראל שלפני ארבעה חודשים רכשה את השליטה בבית ההשקעות. כן השתתף בכנס עומר גטניו, שמונה השבוע לסמנכ"ל הפנסיה בפסגות, ויהיה אחראי על הפעילות החדשה שהשיק בית ההשקעות. קודם לכן היה גטניו סמנכ"ל במערך הרגולציה והמשווקים הפיננסים של פסגות.



השקת קרן הפנסיה מציינת בפסגות את הכיוון שאליו מובילים טוב וכהן את בית ההשקעות. בפסגות מבינים כי חסרה להם דריסת רגל בפעילות החיסכון ארוך הטווח, כלומר, קרן פנסיה חדשה וצומחת. כצעדים בכיוון הזה, רכש פסגות, בשנתיים האחרונות, אחזקות בחמש סוכנויות ביטוח - פרופיט, בני שריד, נ.פ.א, אופטיביט ועמיתים. כעת עם השקת קרן הפנסיה מקווים בפסגות להשיג נתח סביר במוצר הפנסיוני הצומח ביותר שיש כיום בשוק ההון, ושהיה עד עכשיו בשליטתם הבלעדית של חברות הביטוח.



מפסגות נמסר בתגובה: החברה פועלת על פי כל הנחיות משרד האוצר כלשונן.