תשואות גבוהות בינואר לכלל, הפניקס והכשרה ביטוח

מאת שלומי שפר



חברות הביטוח כלל , הפניקס והכשרת היישוב הציגו את התשואות הגבוהות ביותר בפוליסות המשתתפות ברווחים לינואר. חברת הביטוח כלל, המנהלת כ-7 מיליארד שקל, הציגה את התשואה הגבוהה ביותר. מנהל ההשקעות של החברה, רועי יקיר, מעריך כי החברה השיגה בינואר תשואה ריאלית של 1.33% נטו למבוטח.



חברת הביטוח הפניקס הישראלי פתחה את 2002 עם תשואה דומה. החברה הציגה בינואר תשואה ריאלית של 1.32% נטו למבוטח. החברה מנהלת כ-4 מיליארד שקל בפוליסות אלה על ידי אבי גנץ. הכשרת היישוב ביטוח הציגה בינואר תשואה של 1.31% נטו למבוטח. החברה מנהלת כ-500 מיליון שקל בפוליסות המשתתפות ברווחים, ומנוהלת על ידי שלומי מלאכי.



חברת הביטוח הדר , חברה בת של הפניקס, השיגה בינואר תשואה ריאלית נטו למבוטח של 0.98%. החברה מנהלת כ-2.5 מיליארד שקל עליהם מופקד איתן לוי. חברת הביטוח אליהו השיגה בינואר תשואה ריאלית נטו למבוטח של 0.93%. החברה מנהלת כ-290 מיליון שקל.







מנהל ההשקעות של חברת הביטוח מנורה, יוני טל, המופקד על כ-3 מיליארד שקל, דיווח על תשואה ריאלית של 0.88% בינואר. חברת הביטוח מגדל , המנהלת כ-11.5 מיליארד שקל על ידי ענת לוין, דיווחה על תשואה ריאלית של 0.82%. חברות הביטוח הראל ואיילון טרם העריכו התשואות שהשיגו.



הגורמים שהשפיעו על התשואות היו עליית הדולר ב-4.2% בינואר וירידת המניות בחודש זה (2.3%- במדד ת"א 100). טל מעריך כי תשואות חברות הביטוח בפברואר יהיו שליליות, מכיוון שנמשכות הירידות בשוק המניות ומשום שהמדד שאמור להתפרסם ב-15 בפברואר צפוי להיות גבוה: 0.7%-0.8%.



מסלולים מתמחים
במסלולים המתמחים השיגה כלל ביטוח בינואר תשואות גבוהות יותר מהתשואות שהושגו בתיק הסולידי. מסלול המט"ח הניב בחודש זה תשואה ריאלית של 3.56%; מסלול האג"ח השיג תשואה של 1.25%; המסלול המעורב הסולידי השיג בינואר תשואה של 1.89%; במסלול המניות, לעומת זאת, השיגה החברה תשואה נמוכה של 0.53%.



בינואר הציגה חברת ביטוח ישיר תשואה ריאלית של 1.8% במסלול הסולידי (ללא מניות); מסלול הביניים (עד 15% מניות) הניב בינואר תשואה ריאלית של 1.2% ואילו המסלול המנייתי (עד 50% מניות) הניב בחודש זה תשואה ריאלית של 0%.