הצו לאיסור הלבנת הון יופעל מיום ראשון

מאת מוטי בסוק



הצו שהוציא נגיד בנק ישראל, דוד קליין, לאיסור הלבנת הון, ייכנס לתוקף ביום ראשון הקרוב. הצו הוא הצעד הראשון בחקיקת המשנה הנדרשת למלחמה בהלבנת הון. הצו קובע את חובותיהם של תאגידים בנקאיים לדיווח על עסקות חריגות, זיהוי בעלי חשבונות, וניהול רישומים מפורטים. בקרוב צפויים להתפרסם עוד צווים ותקנות, שיקבעו חובות דומות לחברי בורסה, מנהלי תיקים, חברות וסוכני ביטוח, קופות גמל, בנק הדואר וחלפנים.



הנגיד חתם על הצו לפני שנה, ומאז הוא תוקן כמה פעמים. בין השאר קובע הצו כי תוקם רשות מוסמכת לאיסור הלבנת הון (הנמצאת בהקמה), והוצאו צווים הנוגעים לחובות זיהוי ודיווח של גופים פיננסים נוספים.



צו הנגיד מהווה נדבך נוסף וחשוב לחוק "איסור הלבנת הון", שהתקבל בכנסת
באוגוסט 2000, כחלק מהמאבק של מדינת ישראל בהלבנת הון. זהו צעד הכרחי
לקבלת ישראל לקהילת העמים הנלחמים בהלבנת הון, ולהוצאתה מהרשימה השחורה
של המדינות המאפשרות הלבנת הון (מדינות ה-FATF).



הצו הוא פרי עבודה ממושכת של הפיקוח על הבנקים והמחלקה המשפטית בבנק
ישראל, שבדקו את החקיקה בעניין במדינות מערביות, והתאימו אותה למהלך
העסקים בישראל ולחוקים השוררים בה, בתיאום עם משרד המשפטים, המשרד
לבטחון פנים, הרשות לאיסור הלבנת הון, המשטרה, שב"כ ואיגוד הבנקים.



הצו מחייב את הבנקים לזהות ולאמת בעלי חשבון ומורשי החתימה. חובה זו
כוללת דרישה למסמכי זיהוי ושמירה עליהם 7 שנים לאחר שהחשבון נסגר.
הבנקים יחויבו גם לרשום נהנים בחשבון נאמנות ובעלי שליטה בחשבון של
תאגיד, לפי הצהרת הלקוחות. כן מחויבים הבנקים להחזיק מאגר מידע ממוחשב,
לפי מספרי החשבונות, ובו פרטי הזיהוי של בעלי החשבון, מורשי החתימה,
הנהנים ובעל השליטה. הבנקים יחויבו לדווח לרשות המוסמכת לאיסור הלבנת
הון שבמשרד המשפטים, על עסקות בלתי רגילות.