המאבק בהלבנה: מהיום חובה לדווח למכס על כל הכנסה והוצאת כספים לישראל בסכום של 80 אלף שקל ומעלה

מאת אמיר הלמר ומוטי בסוק (הארץ)
בהתאם לחוק ולתקנות איסור הלבנת הון, החל מהיום חלה חובה לדווח למכס על כל הכנסה והוצאת כספים לישראל וממנה, בסכום של 80 אלף שקל ומעלה. עולים חדשים, בכניסתם הראשונה לישראל, חייבים לדווח על סכום של מיליון שקל ויותר.



חובת הדיווח חלה על ציבור נוסעים בכל הכניסות לישראל: באוויר, בים ובמעברים היבשתיים וכן בכל פעולה של קבלה או משלוח של כספים, בדואר או בכל דרך אחרת של משלוח. לעניין זה מדובר הן בכסף מזומן, הן בהמחאות בנקאיות והן בהמחאות נוסעים.



מנהל אגף המכס ומע"מ, איתן רוב, אמר היום כי במסגרת המאבק של מדינת ישראל בהלבנת ההון השחור, נרתם האגף למלא את חלקו והוא ערוך ומוכן לקראת הפעלת החוק.



רוב הוסיף כי הוקמה יחידת מטה שתרכז את כל טפסי הדיווח ותעביר אותם לרשות להלבנת הון שבמשרד המשפטים. בכל נקודות הכניסה והיציאה מישראל הוצבו שלטים ועלוני הסברה שנועדו ליידע את ציבור הנוסעים בדבר חובת הדיווח, ובתיאום עם רשות הדואר הופץ גם חומר הסברה לסניפי הדואר.



עוד אמר רוב כי בכוונת האגף לפעול נמרצות לאכיפה של חובת הדיווח. בתקופה הקרובה מתוכננת פעילות בתחום זה, שיעודה לאתר את מי שינסה להשתמט מקיום הוראות החוק. הפרת חובת הדיווח, עלולה לגרום למאסר של שישה חודשים או להטלת קנס כספי בשיעור של עד פי עשרה מהסכום שלא דווח עליו.



הצו הוא הצעד הראשון בחקיקת המשנה הנדרשת למלחמה בהלבנת הון. הוא קובע את חובותיהם של תאגידים בנקאיים לדיווח על עסקות חריגות, זיהוי בעלי חשבונות, וניהול רישומים מפורטים. בקרוב צפויים להתפרסם עוד צווים ותקנות, שיקבעו חובות דומות לחברי בורסה, מנהלי תיקים, חברות וסוכני ביטוח, קופות גמל, בנק הדואר וחלפנים.



הנגיד חתם על הצו לפני שנה, ומאז הוא תוקן כמה פעמים. בין השאר קובע הצו כי תוקם רשות מוסמכת לאיסור הלבנת הון (הנמצאת בהקמה), והוצאו צווים הנוגעים לחובות זיהוי ודיווח של גופים פיננסים נוספים.



צו הנגיד מהווה נדבך נוסף וחשוב לחוק "איסור הלבנת הון", שהתקבל בכנסת באוגוסט 2000, כחלק מהמאבק של מדינת ישראל בהלבנת הון. זהו צעד הכרחי לקבלת ישראל לקהילת העמים הנלחמים בהלבנת הון, ולהוצאתה מהרשימה השחורה של המדינות המאפשרות הלבנת הון (מדינות ה-FATF).



הצו הוא פרי עבודה ממושכת של הפיקוח על הבנקים והמחלקה המשפטית בבנק ישראל, שבדקו את החקיקה בעניין במדינות מערביות, והתאימו אותה למהלך העסקים בישראל ולחוקים השוררים בה, בתיאום עם משרד המשפטים, המשרד לבטחון פנים, הרשות לאיסור הלבנת הון, המשטרה, שב"כ ואיגוד הבנקים.



הצו מחייב את הבנקים לזהות ולאמת בעלי חשבון ומורשי החתימה. חובה זו כוללת דרישה למסמכי זיהוי ושמירה עליהם 7 שנים לאחר שהחשבון נסגר. הבנקים יחויבו גם לרשום נהנים בחשבון נאמנות ובעלי שליטה בחשבון של תאגיד, לפי הצהרת הלקוחות. כן מחויבים הבנקים להחזיק מאגר מידע ממוחשב, לפי מספרי החשבונות, ובו פרטי הזיהוי של בעלי החשבון, מורשי החתימה, הנהנים ובעל השליטה. הבנקים יחויבו לדווח לרשות המוסמכת לאיסור הלבנת הון שבמשרד המשפטים, על עסקות בלתי רגילות.