המסלולים המתמחים היוו 50% ממכירות ביטוח המנהלים של כלל בחודשיים האחרונים

מאת שלומי שפר



50% מסך הפרמיות החדשות של ביטוחי המנהלים שמכרה כלל ביטוח בחודשיים האחרונים הם למסלולי הפרופיל - כך אומרת המשנה למנכ"ל החברה ומנהלת אגף ביטוח החיים והבריאות, חנה הולצשטיין.



מסלולי פרופיל הם ביטוחי מנהלים המתמחים במסלולי השקעה שאותם בוחר המבוטח. לדברי הולצשטיין, החברה עמדה ביעדים שקבעה לה לתקופה זאת. הולצשטיין הוסיפה שסך המכירות החדשות של המסלולים המתמחים הגיע לכ-35% מתוך מכירות ביטוחי המנהלים, הבריאות והריסק.



מסלולי הפרופיל הושקו לפני כשנה וחצי, והחידוש בהם היה שהמבוטח יכול לבחור באיזה מסלול יושקע כספו. בסוף 2001 הסתכם שווי תיק הנכסים של מסלולים אלה בכ-100 מיליון שקל. מחברת כנ"ף (כלל ניהול פיננסים), המנהלת את השקעות תיקי הביטוח של כלל, נמסר כי בחודשיים האחרונים גדל שווי התיק בכ-30%-25%, לכ-130 מיליון שקל.



לדברי הולצשטיין, עיקר הכסף מושקע במסלולים הסולידיים, מסלולי האג"ח. כלל מנהלת בפרופיל ששה מסלולים מתמחים. מסלול האג"ח הסולידי משקיע 100% מהכסף באיגרות חוב, ומנהל כיום כ-56 מיליון שקל.



מסלול זה השיג מתחילת השנה תשואה ריאלית של 1.16%. המסלול הסולידי, הכולל 15% מניות והשאר אג"ח, מנהל אף הוא כיום כ-57 מיליון שקל והתשואה הריאלית שלו מתחילת השנה היא 0.18%-.



שלושת המסלולים המנייתיים שבהם מרכיב המניות גדול יותר ומסלול המט"ח מנהלים את שאר הסכום.



המסלול המעורב (המנהל 50%-25% מניות) השיג מתחילת השנה תשואה שלילית של 1.29%-; מסלול המניות הנועז (75%-50% מניות) השיג מתחילת השנה תשואה ריאלית שלילית של 2.88%-, ומסלול המניות (לפחות 85% מניות) השיג מתחילת השנה תשואה ריאלית שלילית של 5.59%-. מסלול המט"ח (לפחות 85% מט"ח) השיג מתחילת השנה תשואה ריאלית של 3.36%.