חברת שגיא תבדוק חיובי ריבית של לקוחות בנק למסחר

מאת בן-ציון ציטרין



לקוחות של בנק למסחר, בעלי חשבונות בהיקפים של מיליוני שקלים, פנו לחברת שגיא, המתמחה בבדיקת ריביות שגובים הבנקים, בבקשה שתבדוק את מצבת החובות והאובליגו שלהם בבנק. לדברי אמנון שוורץ, מנכ"ל שגיא, קיים חשד כי לקוחות עסקיים רבים בבנק נפגעו מחיובי ריבית מופרזים. שוורץ אמר כי מבדיקה ראשונית של דפי בנק שהועברו אליו, חיובי הריבית והעמלות בבנק למסחר מעוררים תהיות רבות.



עו"ד שאול קוטלר, המתמחה בתחום הבנקאות, גויס על ידי שגיא לשם טיפול משותף בלקוחות בנק למסחר. להערכתו, קיים חשש כי המעילה תשפיע על מצבת החובות והאובליגו הכללי של לקוחות הבנק, כך שחובם של הלקוחות לבנק יגדל.



קוטלר ציין כי לאור ניסיון העבר, הפיצוי של בנק ישראל ללקוחות מוגבל ואינו מכסה על הנזקים העסקיים שנגרמו. לדברי שוורץ, הלקוחות שמתארגנים ידרשו לקבל ריבית ריאלית בגין תיקון החשבון ולא רק ריבית תיקונים, הנהוגה במוסדות בנקאיים במקרה של תיקון חשבון.



רו"ח דורון רונן, שותף ומנהל תחום הביקורת הפנימית במשרד רוה"ח שיף-הזנפרץ ושות', אמר כי היו שני כשלי בקרה עיקריים שיצרו קרקע פורייה למעילה בבנק למסחר. האחד, אי קיומה של תוכנה במערכת הממוחשבת, המאפשרת הפקת דו"חות חריגים. הכשל השני הוא אי הפעלת עקרון הפרדת תפקידים. לדבריו, אילו פקיד נוסף היה מטפל בלקוחות שפתחו חשבון או עוקב אחרי דו"ח שבועי של הפקדת המחאות, התרמית היתה נחשפת.