בנק לאומי צרפת ננזף ונקנס ב-500 אלף פרנק בגין הפרות לכאורה של חוקים למניעת הלבנת הון

בנק לאומי צרפת, המוחזק בשיעור של כ-96% על ידי בנק לאומי , ננזף ונקנס ב-500 אלף פרנק צרפתי בגין הפרות לכאורה של חוקים למניעת הלבנת הון, כך עולה מטיוטת התשקיף שהגיש הבנק בנוגע למכירת מניותיו.



ראשיתה של הפרשה בדו"ח ביקורת של המפקח על הבנקים, דו"ח אשר סיכם ביקורת תקופתית שגרתית אשר נערכה בשנת 1999. ממצאי דו"ח הביקורת התייחסו לניהול סיכוני אשראי, רמת הביקורת הפנימית, ניהול סיכוני ריבית והצורך בהגדלת הון. כמו כן, נתקבלו בבנק הערות המתייחסות למניעת הלבנת הון.



לאחר שבנק לאומי צרפת ענה לכל ממצאי הביקורת, לרבות הצגת לוח זמנים ליישום המלצותיה, הודיע המפקח על הבנקים בצרפת כי בממצאי הדו"ח ישנן הפרות לכאורה של סעיפים מסוימים בחוקים למניעת הלבנת הון. באוקטובר 2001 קיים המפקח על הבנקים בצרפת שימוע בנוגע לשני נושאים: מניעת הלבנת הון והכר את הלקוח (Know Your Customer). בעקבות שימוע זה ננזף ונקנס לאומי צרפת.



עם זאת, פרשה זו לא תמה בכך, שכן בחודש שעבר הודיע המפקח על הבנקים בצרפת כי במהלך שנת 2001 ובראשית שנת 2002 הוא העביר לפרקליטות לבדיקה כ-24 תיקים מתוך 27 התיקים בהם הוא נקט בהליכים משפטיים. בבנק לאומי מעריכים כי בנק לאומי צרפת נמנה על אותה קבוצה אשר הטיפול בה הועבר לבדיקת הפרקליטות.



המפקח על הבנקים בצרפת אינו הגורם היחידי במדינה זו אשר בדק את נושא הלבנת ההון. כך, משטרת צרפת מנהלת חקירה במספר בנקים בצרפת בקשר לפרשה של רשת הלבנת כספים בין ישראל וצרפת, רשת אשר לטענת המשטרה פועלת מאז שנת 1996.



חקירת משטרה זו נסובה סביב הטיפול בצ'קים נקובים בפרנקים צרפתים ומשוכים על בנקים בצרפת, שנמסרו לבנקים בישראל. שיקים אלה, הועברו על ידי הבנקים הישראלים לבנקים בצרפת כקורספונדנטים, ואלה האחרונים העבירו אותם לבנקים הנמשכים לשם פרעונם.



במסגרת חקירה זו, שהועברה לשופט חוקר, נחקר גם בנק לאומי צרפת תחת אזהרה. בנוסף, גם מספר עובדים בכירים של כמה בנקים בישראל, בהם בנק לאומי, נחקרו - לצורך מתן עדות וללא אזהרה - על ידי נציגים של משטרת צרפת. בבנק לאומי מוסיפים כי למיטב ידיעת הבנק חקירה זו טרם הסתיימה.