השקעה מזווית אחרת לשנה החדשה

חיל האוויר כור מחצבתי נוהג מדי פעם לחקור את עצמו על מנת להפיק לקחים. בחינה כזו של השקעותינו אך טבעית לקראת השנה החדשה.

עוגת ההשקעות של כל אחד מאיתנו מורכבת בדרך כלל מכמה חלקים: תכנית ביטוח, קופת גמל, קרן השתלמות וחסכונות או אוברדרפט.
שנות האלפיים, הרפואה המתקדמת ואיכות החיים הגבוהה יוצרות את אחד הסיכונים הפיננסים הגדולים ביותר לפרט – תוחלת חיים גבוהה ואריכות ימים. בשל כך לרובנו צפויות עוד שנות חיים לא מועטות וכדאי לפחות פעם בשנה לעצור לרגע, לחשוב איפה שגינו בהשקעות הכלכליות שביצענו ואיך אפשר לשנותן ולתקנן על מנת לשפר את מצבנו בטווח הקצר והארוך.

בארץ מקובל לחשוב ולקוות ש"יהיה בסדר", אבל בסביבה חסרת הוודאות בה אנו חיים חשוב לפעול להבטחת עתיד כלכלי בטוח יותר.

אם עד היום, המסלול הטבעי כמעט הוביל את עם ישראל לבנקים לחפש מרגוע לחסכונותיו הרי שהיום מתהווה לו כמעט בחשאי מסלול נוסף מקצועי וממוקד – חברות הביטוח והזרועות שלהן בשוק ההון.

ענף הביטוח עובר כיום מהפכה: מתוכניות חיסכון עם ריבית קבועה , הפכו פוליסות הביטוח למגרש תחרותי של מנהלי השקעות המנסים בדרכים שונות להשיג את מה שפעם היה מובן מאליו – תשואה.
המוצרים הנילווים לחסכונות ארוכי הטווח, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, הפכו לבעלי משמעות מרובה כי הם מהווים רובד נוסף וחשוב בעוגת החיסכון וחברות הביטוח נכנסות באופן נמרץ לתחום זה על מנת לאפשר לעמיתי תכניות הביטוח לפזר את השקעותיהם בצורה אופטימלית.

לאט לאט תופסים סוכני הביטוח את מקומם של הבנקים ומהירות ההטמעה של התהליך תלויה בסוכנים עצמם אך גם בכם.