עברתם את גיל 66? אול מגיעה לכם מתנת מס

אם אתם או הוריכם בני 66 ומעלה ומחזיקים בפק"מ או בתיק פיננסי בחברת ביטוח או בשוק ההון, פקודת מס הכנסה מעניקה לכם מתנת מס בכל שנה. נשמע לא הגיוני? תתפלאו.

שיעור מס ההכנסה על רווחים מריבית בתיקים פיננסיים עומד היום על 25%. בני 66 שנים ומעלה יכולים ליהנות מפטור ממס על רווחים עד לסכום התקרה. על מנת לעשות תכנון מס נכון וכדאי ועל מנת לקבל החזר ממס הכנסה יש לבצע עד לתאריך 28.12 "מכירה רעיונית" של התיק הפיננסי.

במכירה רעיונית, מתבצעת מכירה וקניה חוזרת של התיק הפיננסי בניכוי המס על הרווח, לאחר מכן מגישים למס הכנסה בקשה להחזר המס שנוכה במכירה הרעיונית, וכן, מקבלים החזר כספי ממס הכנסה. במידה ואתם בני 66 או שיש לכם הורים או מכרים בני 66 ומעלה המחזיקים בתיק חסכון בחברת ביטוח או בשוק ההון מומלץ להסתייע ביועץ מס שילווה אתכם בתהליך המכירה הרעיונית ובתהליך דרישת ההחזר הכספי ממס הכנסה.

יועץ מס, חבר לשכת יועצי המס הינו מקצועי ומוסמך לייעץ את לעשות את הפעולות הללו ויעשה את המקסימום האפשרי על מנת להחזיר לחשבון הבנק שלכם את מס ההכנסה ששילמתם ביתר.