הרשויות בסין עצרו 21 אנשיים הקשורים לחברת הלוואות החברתיות (peer-to-peer) בשם Ezubao ומעורבים ע"פ החשד באחת מתרמיות הפונזי הגדולות במדינה. כך דווח בעיתון הממשלתי הסיני Xinhua.
"פונזי" היא למעשה תרמית פירמידה שבה משלמים למשקיעים שהצטרפו תשואה שנגזרת מכספים של משקיעים אחרים ולא מרווחים שיצרה החברה. בדרך כלל, החברות שנוקטות בפונזי, מושכות משקיעים חדשים לאחר שהן מציעות להם תשואות גבוהות במיוחד.
מהדיווח עולה כי הרשויות בסין חושדות שחברת הפינטק חשודה בכך ביצעה תרמית "פונזי" על יותר מ-900 אלף משקיעים בהיקף כספי כולל של 50 מיליארד יואן (כ-8 מיליארד דולר). ע"פ החשד, דינג ניג, יו"ר חברת ההחזקות Yucheng Group, החברה האם של איזובאו, עשה שימוש בכספי המשקיעים החדשים שעשו שימוש בפלטפורמה של החברה, כדי לממן רכישות נדל"ן וגם כדי לשלם למשקיעים הוותיקים יותר. עוד עולה מהדיווח כי הרשויות חושדות ש-95% מהצעות ההשקעה באתר החברה הן מזויפות.
החברות המציעות הלוואות חברתיות בסין מתנהלות כמו במערב הפרוע. בעבר התגלו מספר תרמיות בתחום, אך בהיקפים קטנים ולכן לא הגיעו לכותרות. ע"פ ההערכות, מאות חברות המספקות השירות החדשני נעלמו מהנוף בסין, אך עדיין קיימות כ-2,000 חברות המציעות מצד אחד אשראי חליפי ולעתים זול יותר, מזה שמציעים הבנקים ומצד שני מציעות למשקיעים, המספקים למעשה את האשראי, אפשרות לתשואה גבוהה יחסית.