אילנות דיסקונט השיקה קרן נאמנות חדשה ללקוחות פרטיים וחברות

אילנות דיסקונט השיקה קרן נאמנות חדשה בשם "אילנות (מ) חיסכון צמוד", המהווה אלטרנטיווה נזילה לתוכניות החיסכון המסורתיות והמאפשרת נזילות. הקרן מיועדת ללקוחות פרטיים ולחברות.



החברה פירטה כי החל מתחילת הרפורמה במס, בתחילת ינואר הקרוב, אין יתרון מיסוי לתוכנית חיסכון בנקאית על קרן נאמנות שהוגדרה כמעורבת ומשקיעה בצמודי מדד, כיוון ששני הנכסים ימוסו במס בשיעור ריאלי של 15% בעת פדיונם או מכירתם.



הקרן החדשה כוללת את המאפיינים הבאים:



* הצמדה לאינפלציה



* ריבית מיועדת



* תקופת השקעה של כשנתיים



* וכן יתרון נוסף שלא קיים בתוכניות הבנקאיות - נזילות



מנכ"ל אילנות דיסקונט, שי ברק, אמר כי עד היום החוסכים השלימו עם העובדה, שכספם נעול בתוכנית חיסכון לשנתיים. לדבריו, הקרן החדשה מאפשרת ללקוח לצאת מהחיסכון שלו בכל עת.



בנוסף ללקוחות פרטיים, הקרן מיועדת גם לחברות, שנמנעו עד כה לסגור כספים בתוכנית חיסכון מפאת הצורך בנזילות ומאחר שהחוק לא איפשר להן. מדיניות ההשקעה של הקרן מיועדת להשיג מחיר מיועד בעוד כשנתיים. מהמחיר המיועד נגזרת תשואה ריאלית שנתית, מנוכה דמי ניהול ודמי נאמנות, בשיעור של כ-5% במחירי היום.