אילנות בטוחה מעמיקה פעילות בשוק הפרטי

בית ההשקעות אילנות בטוחה מכריז על תחרות מול הבנקים בפלח משקי הבית - על ידי הרחבה והעמקה של הפעילות במגזר הפרטי. במסגרת הרחבת הפעילות, תשיק אילנות בטוחה סדרת שירותים ומוצרים. בבית ההשקעות אומרים כי לראשונה, מציע גוף חוץ בנקאי מגוון שירותי ניהול כספים ללקוחות משקי הבית. הם יציעו ללקוחות, בין היתר, הפקדה בפק"מ שבועי, שלדבריהם - ישא את הריבית הגבוהה ביותר במערכת הבנקאות.

במסגרת תחום ניהול השקעות, מציעה אילנות בטוחה ללקוחות משקי הבית שני מוצרים: ניהול השקעות אישי החל מ-100 אלף שקל, וניהול תיק השקעות דינמי באמצעות קרנות נאמנות החל מ-20 אלף שקל.

ניהול ההשקעות האישי ללקוחות שברשותם סכום של למעלה מ-100 אלף שקל יתבצע בשלושה שלבים:

השלב הראשון הוא אפיון צרכים, במהלכו נקבע המסלול המתאים ללקוח מבין 10 מסלולי השקעה. בשלב השני, ניתוח מצב לקוח, מתבצע ניתוח התפלגות הנכסים הפיננסיים שלו בחלוקה לאפיקי השקעה (מניות, מדד, מט"ח ושקלי לא צמוד). בשלב השלישי, "יתפור" מנהל התיקים של אילנות בטוחה תיק השקעות יעיל, שמותאם אישית ללקוח.

הלקוחות יכולים לעקוב אחרי תיק ההשקעות שלהם באמצעות פגישות שוטפות עם יועץ ההשקעות האישי, וכן באמצעות צפייה באתר האינטרנט של החברה. בנוסף, הלקוחות מקבלים דיווח חודשי שנשלח לביתם.

ללקוחות שברשותם החל מ-20 אלף שקל, מציעה אילנות בטוחה ניהול תיק ההשקעות באמצעות קרנות נאמנות. הלקוח בוחר את מסלול ההשקעה המתאים ולאחר מכן מופנה לייעוץ למנהל תיקים שיתאים לו את מסלול ההשקעה הסופי. תיק ההשקעות נבנה מתמהיל קרנות נאמנות, אשר נבחרות מכלל הקרנות המנוהלות בארץ, לאחר בחירה ודירוג אובייקטיווי - בהתאם למודל ייחודי שפותח בחברה.

בנוסף לניהול תיקי השקעות, מציעה אילנות בטוחה לציבור משקי הבית סל מוצרים פיננסיים ושירותי מסחר. לרשות לקוחות פעילים בבורסה מוצעות מערכות מסחר און ליין בחדרי העסקות של החברה ובאמצעות האינטרנט, לצורך מסחר בניירות ערך ובאופציות בארץ ובחו"ל - וכן מסחר בעסקאות FOREX במט"ח.

אריק שטיינברג, מנכ"ל אילנות בטוחה: "אנו מציעים למשקי הבית בישראל שירות המהווה אלטרנטיווה אמיתית לבנקים בייעוץ כולל ובניהול אובייקטיווי של עודפי מזומנים". לדבריו, משקי הבית הם נדבך מרכזי בפעילות אילנות בטוחה, וכן מקור לפוטנציאל עסקי רב עבור החברה.

לדברי שטיינברג, אילנות בטוחה מנהלת כ-8,000 תיקי לקוחות פרטיים בהיקף של כ-2.8 מיליארד שקל. לטענתו, בית ההשקעות גייס השנה כ-1,000 לקוחות, אך במקביל עזבו כ-750 לקוחות - כך שמדובר בגיוס נטו של 250 לקוחות. שטיינברג אמר עוד, כי הוא מעריך שאילנות בטוחה תגדיל את ההכנסות מפעילות ניהול תיקים בכ-20% ב-2003 כתוצאה מהעמקת הפעילות במגזר הפרטי.