קופ"ג הבנקאיות ב-2002: "שיאון" של לאומי הגרועה ביותר

החששות ממתקפה אמריקאית בעיראק הרסו לקופות הגמל הגדולות את הניסיון לשפר את התשואות בסוף 2002. אחרי שהקופות השיגו תשואות נאות בחודש נובמבר על רקע פיזור הכנסת, הן שבות בדצמבר לדווח על תשואות שליליות שאפיינו אותן לכל אורך השנה.

קופת הגמל שיאון, השנייה בגודלה מבין הקופות של לאומי, עם נכסים בהיקף של 3.33 מיליארד שקל, דיווחה בדצמבר על תשואה ריאלית שלילית של 0.97% ועל תשואה נומינלית שלילית של 1.78%. מתחילת השנה השיגה שיאון את התושאה הגרועה ביותר מבין הקופות הבנקאיות - תשואה ריאלית שלילית של 10.66% שמהווה תשואה נומינלית שלילית של כ-4.69%.

בדיסקונט המצב מעט טוב יותר, כאשר קופת הגמל המובילה של הבנק - תמר, שמנהלת נכסים בהיקף של 9.23 מיליארד שקל, השיגה בדצמבר תשואה ריאלית שלילית של 0.51%, ותשואה נומינלית שלילית של 1.33%. מתחילת השנה השיגה הקופה תשואה ריאלית שלילית של 6.83%, שמהווה תשואה נומינלית שלילית של 0.6%.

קופת הגמל תגמולים, השנייה בגודלה מבין הקופות של פועלים, עם היקף נכסים של 3.7 מיליארד שקל, דיווחה בדצמבר על תשואה נומנלית שלילית של 1.2% ועל תשואה ריאלית שלילית של 0.4%. בסיכום שנתי השיגה הקופה את התשואה הכי פחות גרועה מבין קופות הגמל המובילות של הבנקים - תשואה נומנלית של 0.8% ותשואה ריאלית שלילית של 5.5%.