רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון אישרה באופן תקדימי לקופות הגמל הענפיות לפתוח קופות גמל להשקעה וכן להרחיב את האוכלוסייה המשתייכת לקופה, כך שגם בני משפחה של העמיתים הקיימים יוכלו להצטרף.
מדובר בקופות גמל ענפיות, בין היתר לחברי הסתדרות ועובדי מדינה, שפועלות ללא מטרות רווח וגובות דמי ניהול נמוכים במיוחד.
המהלך יצא לפועל בעקבות פעילות ממושכת של ההסתדרות בראשות ארנון בר-דוד מול הממונה על שוק ההון באוצר ד"ר משה ברקת, שהביאה לפרסום נייר העמדה בסוף השבוע האחרון לפיו הרשות תאפשר לקופות גמל ענפיות שיעמדו בתנאי ממשל תאגידי מוגבר לפתוח קופות גמל להשקעה לשכירים ולעצמאים, ואף תאפשר להרחיב את מספר העמיתים בקופה באמצעות צירוף בני משפחה. זאת לצד הפעילות המסורתית של קופות הגמל הענפיות בניהול כספי עובדים שכירים.
בכך יצטרפו קופות הגמל הענפיות לבתי ההשקעות, שמנהלים מאז שנת 2017 קופות גמל להשקעה בהיקף שהגיע עד כה ל-25 מיליארד שקל, ונמצא במגמת צמיחה מתמדת.
קופת גמל להשקעה מאפשרת גמישות בהפקדות, משיכת כספים בכל עת, בכפוף לתשלום מס רווחי הון ריאלי של 25% בלבד, או פטור מלא ממס רווחי הון במקרה של ייעוד הכספים למטרת קצבה.
בעקבות פרסום נייר העמדה של רשות שוק ההון יוכלו מאות אלפי עמיתים בקופות הגמל הענפיות לפתוח אצלן קופות גמל להשקעה בדמי ניהול נמוכים במיוחד. לפי ההערכות, הקופות הענפיות צפויות כעת להרחיב את פעילותן ולצרף בדמי ניהול נמוכים גם בני ובנות זוג של העמיתים הקיימים.
המשא ומתן מול הרשות נוהל על-ידי אגף הפנסיה בהסתדרות בראשות עו"ד מיה פרי אלתרמן, בליווי עוה"ד גלעד בכר.
יו"ר ההסתדרות ארנון בר-דוד: "אני שמח שהמאמץ הממושך שלנו נשא פרי. הודעת רשות שוק ההון פותחת הזדמנות מצוינת למאות אלפי העמיתים בקופות הגמל הענפיות ובני משפחותיהם להצטרף אף הם לקופות הגמל הענפיות ולקופות הגמל להשקעה שנמצאות תחת הקופות הללו, בדמי ניהול אטרקטיביים במיוחד. ההסתדרות ורשות שוק ההון ימשיכו לפעול יחד כדי שחברי קופות הגמל שבבעלות ההסתדרות ייהנו מחיסכון מיטבי".