את המושג הבא שומעים לא מעט, אבל רבים מאתנו לא מכירים את הפירוש ומתביישים לשאול בפשטות: מהי קרן נאמנות?
ביקשנו מהמומחים של הרשות לניירות ערך לפרש עבורנו את המושג:
ניתן לראות זאת כחשבונה המשותף של קבוצת אנשים בעלי יעדי השקעה דומים, אשר במקום לפעול בנפרד בחרו לאגד את כספם ולשכור מנהל מקצועי, שישקיע את כספם בניירות ערך.
לכל קרן נאמנות מדיניות השקעות שהוגדרה מראש. המגוון הרחב של הקרנות מאפשר לכל משקיע למצוא את תמהיל ההשקעות הנכון עבורו. תמהיל ההשקעות הרחב שמבצע מנהל הקרן מאפשר פיזור של הסיכון במקום השקעה ישירה בניירות ערך על ידי המשקיע וזאת על ידי גוף מקצועי ומפוקח.
מנהל הקרן הוא חברה שקיבלה אישור מאת רשות ניירות ערך וככזו היא מפוקחת על ידיה ועל ידי נאמן.
אז איך קונים קרן נאמנות?
קרן נאמנות ניתן לרכוש פשוט דרך הבנק או דרך חבר בורסה שאינו בנק (בית השקעות). אפשר להיעזר ביועץ השקעות אשר גם הוא מפוקח על ידי הרשות ויסייע למשקיע במיפוי פרופיל הסיכון שלו ובחינת הקרנות הרלוונטיות להשקעה בהתאם לכך ובהתאם לצרכיו של המשקיע.
קרן נאמנות אפשר לרכוש בכל יום בו מתקיים מסחר בניירות הערך שבהם היא השקיעה ולכן מדובר במוצר נזיל וזמין.