סביבת הריבית הגבוהה ממשיכה לעשות טוב לבנקים ומתבטאת היטב גם בדוחות שמציגה קבוצת לאומי, שמסמכמת את הרבעון השני של 2023 עם רווח של כ-2.4 מיליארד שקל - ומבצע חלוקת דיבידנד ורכישה עצמית בהיקף של כמיליארד ששקל.
הסעיפים הבולטים בדוח הרבעוני של לאומי:
רווח נקי - כ-2.4 מיליארדי שקל
תשואה להון - 19.4%
המשך השיפור ביחס היעילות - 29.5%
לאומי מחלק דיבידנד בסך 736 מיליוני שקל, בנוסף לרכישה עצמית של מניות בהיקף של
כ-300 מיליון שקל - כך שהדיבידנד האפקטיבי המצטבר מסתכם בכ-40% מהרווח הנקי
הרכישה העצמית שבוצעה הינה מתוך תכנית כוללת בהיקף של עד 800 מיליוני שקל
כן מציג הדוח צמיחה אחראית בתיק האשראי בסגמנטים האסטרטגיים: הבנק המשיך למקד את הצמיחה שלו בתיק האשראי במגזר העסקי, המסחרי ובמשכנתאות. מתחילת השנה תיק האשראי גדל בשיעור כולל של 6.4% (מתוך זה צמיחה של 1.4% ברבעון השני). מתחילת השנה התיק העסקי גדל בשיעור של 14.4%, התיק המסחרי גדל בשיעור של 5.4% ותיק המשכנתאות גדל בשיעור של 3.9%.
הלימות הון גבוהה: יחס הון עצמי רובד 1 ליום 30 ביוני 2023 עמד על שיעור של 11.23%, ויחס ההון הכולל עמד על שיעור של 14.44%.
הפיקדונות ללקוחות פרטיים הסתכמו ב-30 ביוני 2023 בכ-166 מיליארדי שקל בהשוואה לכ-158 מיליארדי שקל ב-31 בדצמבר 2022 - גידול של כ-5%.
ההוצאות בגין הפסדי אשראי ברבעון השני של 2023 משקפות הוצאה בשיעור של כ-0.31% מהיתרה הממוצעת של האשראי לציבור, לעומת הוצאה בשיעור של כ-0.14% ברבעון המקביל אשתקד. ההוצאה ברבעון השני נבעה מהפרשה קבוצתית.
VALLEY NATIONAL BANK: ברבעון השני של 2023 גדל שווי השוק של אחזקת לאומי בבנק האמריקני VALLEY NATIONAL BANK והוא עומד כיום על כ-2.6 מיליארדי שקל. זאת לאור עלייה משמעותית בשיעור של כ-40% במניית VALLEY בנאסד"ק - כ-15% מעל מדד מניות הבנקים האזוריים בארה"ב.
מכירת בית מאני ובית לין: כחלק מההיערכות להשלמת המעבר של מטה הבנק ללוד, במהלך החודשים אפריל 2022 ומרץ 2023, התקשר הבנק בהסכמים למכירת שני בנייני המטה שלו בתל אביב. מכירות אלו צפויות להניב לבנק רווח הון לפני מס של כ-800 מיליוני שקל בהמשך השנה, או בתחילת 2024, עם השלמת המעבר.