כל קרנות ההשתלמות הגדולות בישראל רשמו ב-2002 תשואה ריאלית שלילית. בחישוב חמש שנתי (בין 1998 ל-2002) נרשמה תשואה ריאלית חיובית, כאשר חלקן רשמו תשואה ריאלית חיובית של עשרות אחוזים. כך עולה מדירוג קרנות ההשתלמות של חברת D&B דן אנד ברדסטריט ישראל ל-2003, המתייחס לשנת 2002. הדירוג נעשה לפי היקף נכסים ולפי תשואה שנתית.
המובילה בדירוג החמש שנתי היא דש השתלמות - השייכת לדש ני"ע והשקעות, שרשמה תשואה שנתית של 44%. סוגרת את הדירוג בתשואה ה-5 שנתית היא קרן ההשתלמות במח"ר, שרשמה תשואה 5 שנתית חיובית של 15%. היקף נכסיהן של 20 הקרנות המובילות בישראל בדירוג מסתכם בכ-40 מיליארד שקל, מתוך כ-47 מיליארד שקל - נכסי סה"כ קרנות ההשתלמות.
ב-2002 רשמו כאמור כל קרנות ההשתלמות בישראל תשואה שלילית, בממוצע של 6.91%. תשואה שלילית דומה, בכל הקרנות, נרשמה בפעם האחרונה ב-1994 ? ירידה של 7.83%. בחישוב של 5 שנים התשואה המצרפית במרבית הקופות היתה חיובית. בחישוב חמש שנתי, כאמור, רשמו 15 המובילות תשואה חיובית של עשרות אחוזים.
את התשואה הגבוהה ביותר ב-2002 רשמה קרן השלמות למהנדסים בניהול הבנק הבינלאומי הראשון ? 3.94%-. לאחריה מוצבת "דירוג אחיד לעובדי המדינה", בניהול בנק יהב, עם תשואה של 4.2%-, שתפסה את המקום הראשון בשנה הקודמת.
במקום השלישי מדורגת, כאשתקד, הנדסאים וטכנאים בניהול בנק יהב, עם תשואה שלילית של 4.38%. ואילו במקום הרביעי - דש השתלמות, התופסת את המקום הראשון בדירוג לפי תשואה 5 שנתית, עם תשואה שנתית שלילית ברוטו בשיעור של 4.39%-.
קרן קה"ל השתלמות לעובדים בבעלות בנק לאומי בשיתוף עם בנק דיסקונט מחזיקה גם ב-2002, כאשתקד, במקום הראשון בדירוג דנס-100 של עשרים קרנות ההשתלמות המובילות, לפי היקף נכסים. את המקום השני תופסת קרן כנרת של בנק הפועלים ובמקום השלישי - קרן מורים וגננות. סוגרת את הדירוג קרן דש השתלמות. כל חמש הקרנות הראשונות לא שינו את מיקומן השנה וזהות לדירוג אשתקד.
D&B: דש השתלמות - קרן ההשתלמות הטובה ביותר בחמש השנים האחרונות עם תשואה של 44%
MyMoney
24.3.2003 / 11:55