לא הכסף מפרק משפחות — אלא הצוואות שלא סגרו פינות

אדם עובד כל חייו, חוסך, דואג, בונה. הוא משאיר אחריו צוואה, מאמין שהכול סגור: מי יקבל מה, איך המשפחה תמשיך הלאה. הוא לא מדמיין שדווקא הנייר הזה, שנכתב בכוונה טובה, יפתח את הדלת לסכסוך. בעשורים האחרונים, עם העלייה ברמת החיים, תוחלת החיים והשגשוג הכלכלי, יותר ויותר משפחות מוצאות את עצמן מתפרקות סביב ירושות. והיום, זו לא רק משפחה קלאסית.

יש בני זוג מפרק ב', ילדים חורגים, חצאי אחים, בני זוג חדשים — וכל אחד מושך לכיוון אחר. צוואה לא מדויקת, לא מותאמת למציאות הזו, עלולה להבעיר אש שהמצווה לא דמיין. מה שהיה אמור להבטיח סדר, הופך מהר מאוד לשדה קרב. אז מה הן אותן טעויות שכיחות שנעשות בזמן עריכת הצוואה, לעיתים בתום לב גמור, שפותחות את הדלת למאבקים משפחתיים קשים לאחר מות המצווה?

הפסיקה בדיני ירושה ואף חוק ותקנות הירושה מתעדכנים מעת לעת, והשינויים בהם עשויים להשפיע באופן משמעותי על תוקף הצוואה ועל אופן חלוקת העיזבון. צוואה הדדית, לרוב נתפסת בציבור כצוואה שבה בני זוג בהכרח מורישים את רכושם זה לזה, מהווה כלי משפטי נפוץ לתכנון חלוקת עיזבון בתוך המשפחה בכלל ובין בני זוג, בפרט. בעבר, היה נהוג לערוך צוואה הדדית בהכרח במסמך אחד, אך פסיקת בית המשפט העליון הדגישה את הסיכונים המשפטיים הטמונים בגישה זו ואת השלכותיה האפשריות על תוקף הצוואה וכיבוד רצון המצווה.

לדוגמה, במקרה של פטירת אחד מבני הזוג, צוואה הדדית שנערכה במסמך אחד, עשויה לגרום לעיכובים משמעותיים בחלוקת העיזבון ואף לסכסוכים משפטיים בין היורשים ביחס לשימוש שייעשה בירושה על ידי בין הזוג הנותר בחיים או זוכים אחרים לפי הצוואה. בהתאם לכך, מסביר עו"ד ארתור שני שעומד בראש חברת עו"ד עוסקת בדיני המשפחה, הירושה והמעמד האישי, לצד תחום ניהול ההון והעסקים המשפחתיים, כי עריכת צוואות נפרדות ותואמות, מבטיחה חלוקה ברורה של הרכוש בהתאם לרצון המצווים ואנשים לא יודעים שניתן לצוות במסמכים שונים ביחס לרכוש שונה ואין חובה לכלול את כל הרכוש באותה הצוואה - למשל במקרה של בני זוג בפרק ב'.

ישנם רבים כיום, שמכפיפים את חלוקת העזבון להסכם ממון או הסכם לחיים משותפים קודם שנערך ביניהם. עריכת צוואות הדדיות בשני מסמכים נפרדים או צוואה הדדית ביחס לרכוש שנצבר יחד וצוואות נפרדות על רכוש נפרד - זה צעד חיוני ופתרון למניעת סיבוכים משפטיים למשפחה בכללותה. במצבים של שינויים בנסיבות החיים, כגון גירושים או נישואים שניים, חובה לבחון את המסמכים המשפטיים, לרבות את הצורך בעריכת צוואה חדשה ומעודכנת, אך במקרה של צוואה הדדית במסמך אחד, שינוי זה עלול להיתקל בקשיים וליצור סיבוכים נוספים ולא צפויים.

סעיף שיורי בצוואה נועד להסדיר את גורל הרכוש בעיזבון, במקרים שבהם יורש נפטר לפני המצווה, מסתלק מחלקו בעיזבון או נפסל מלרשת. בפסק דין שניתן בשנת 2024 נקבע, כי כאשר יורש מסתלק מחלקו בעיזבון, ובהיעדר קביעה מפורשת של "יורש במקום יורש" בצוואה, לפי חוק הירושה תחול חלוקה על-פי דין. לכן, בהתאם לסעיף 50 לחוק הירושה, הסתלקות יורש מבטלת את הוראת הצוואה לטובתו, אלא אם נקבע יורש חלופי, זאת כיוון שהסדר "יורש אחר יורש" בצוואה הדדית, המאפשר לאחד היורשים לרשת אחרי שהראשון זכה, אינו יוצר יורש חלופי, אלא למעשה מתנה את ירושת היורש השני בכך שהיורש הראשון אכן יזכה בעיזבון. אם הראשון אינו זוכה, השני אינו יורש.

תוצאה זו מדגישה את החשיבות של ניסוח ברור ומדויק של הוראות בצוואות הדדיות, לרבות קביעת יורשים חלופיים למניעת מחלוקות משפטיות, מוסיף עו"ד שני.

ניסוח לא ברור של צוואה עלול להוביל לפרשנויות סותרות ולסכסוכים מיותרים בין יורשים. גם בעריכת צוואות חשוב ליישם את עקרון ה-KISS - לשמור על פשטות ובהירות - במיוחד משום שבמועד מימוש הצוואה כבר לא ניתן לברר את כוונת המצווה.

לאורך השנים פסלו בתי המשפט לענייני משפחה צוואות בשל סיבות שונות המוזכרות בפסיקה (למשל הלכת מרום) לאחר שנמצאה השפעה בלתי הוגנת של הנהנית המרכזית או שניסוח לא ברור של הצוואה יצר מחלוקות וספקות לגבי רצונו האמיתי של המנוח, במיוחד לנוכח מצבו הפיזי והנפשי הירוד או בהיעדר הסברים מפורטים בנוגע לסיבות של המנוח לחלוקת הרכוש או תיעוד ברור של תהליך עריכת הצוואה. בשנת 2024 לאחר שבית המשפט העליון פסל חלקים בצוואה שסתרו את צוואת בת הזוג המנוחה, הדגישו השופטים את החשיבות לשקף ולהסביר את הרציונל המובע בחלוקה ולא להסתפק ב"רשימת מכולת" של רכוש בכדי שרצון המצווה יכובד בהתאם לעקרון העל בדיני ירושה, כיבוד רצון המת (המצווה).

בשורה התחתונה: ניסוח עמום או לא ברור של צוואה עלול לעורר חשדות, לעודד התנגדויות ולהוביל למחלוקות משפטיות מורכבות, מה שיכול לפגוע במימוש רצונו של המצווה. יש לוודא כי הניסוח אינו משאיר מקום לפרשנויות שגויות או פרצות שעלולות לשמש כבסיס להתנגדויות, ובכך להפחית משמעותית את הסיכון לסכסוכים משפטיים בעתיד.

לפי חוק הירושה, יש ארבעה סוגי צוואות: בכתב יד, בפני עדים, בפני רשות ובעל-פה (שכיב מרע), ולכל אחת מהן כללים מחייבים לקיומה התקף. בה בעת, ישנם פגמים וחוסרים בצוואה שניתן "לרפא" כאשר התקיימו מרכיבי היסוד בצוואה, למשל: כאשר צוואה בכתב יד כתובה כולה בכתב ידו של המצווה או צוואה בעדים היא בכתב ונחתמה בפני שני עדים, בעצם, תנאים אלו הם הכרחיים לתוקפה המשפטי של הצוואה. לצד זאת, אם יש פגם טכני קטן, כמו טעות כתיב, שגיאת ניסוח, או חוסר פורמלי אחר, אבל ברור שהמצווה כתב את הצוואה בעצמו וזו משקפת את רצונו - סביר להניח שבית המשפט יאשר אותה למרות הפגם.

ישנן מספר דרכים לשמירת הצוואה, לדוגמה, הפקדת צוואה אצל הרשם לענייני ירושה (רשות), מדובר בפעולה פשוטה ונגישה, המאפשרת שמירה על הצוואה המקורית במקום בטוח ומבטיחה את שלמותה. דוגמא נוספת, יידוע היורשים בדבר מיקום הצוואה המקורית, במקרה זה, גם אם הצוואה נשמרת במקום בטוח, אך היורשים לא יודעים על קיומה או על מיקומה, היא עלולה שלא להתגלות לאחר פטירת המצווה. עו"ד שני מסביר כי צוואה שהופקדה אצל הרשם לענייני ירושה, מקבלת הגנה מפני גניבה או אובדן. כמו כן, הפקדת צוואה ע"י המצווה בעצמו מהווה ראיה לכך שהצוואה הופקדה מרצונו, נשמרה כהלכה ומבטיחה שהיא תהיה זמינה ונגישה בעת הצורך. לאחר פטירת המצווה, היורשים יוכלו לקבל בקלות עותק רשמי ומאומת של הצוואה ישירות מהרשם לענייני ירושה, ללא חיפושים באשר למקום הימצאה. בניגוד לצוואה בכתב יד או צוואה בעדים שרק המצווה יכול להפקידה אצל הרשם לענייני ירושה, בעריכה של צוואה נוטריונית הנוטריון יוכל להפקידה בעצמו אצל הרשם לענייני ירושה וזה יתרון משמעותי.

חשוב שהמצווה יבהיר בצוואה את הסיבות לחלוקת העיזבון כפי רצונו, במיוחד כאשר החלוקה לא שוויונית או לא תואמת את הציפיות המקובלות בסביבת המצווה, כדי שעיקרון העל בדיני ירושה - כיבוד רצון המת (המצווה) - יתקיים. לדוגמה, מצווה שהוריש לאחד מילדיו מנה קטנה יותר מהאחרים, עקב קיזוז כספים שנתן לו בחייו, לא ציין זאת בצוואה. היעדר ההסבר עורר מחלוקת בין היורשים, אך למזלו, היורש שקיבל פחות הבין את הסיבה ושיתף בה את שאר האחים, ובכך נמנע סכסוך משפחתי חריף.

עריכת צוואה מותאמת אישית היא צעד הכרחי לשיקוף מדויק של מצבו המשפחתי והרכושי של המצווה ולהבטחת חלוקת עזבון התואמת את רצונו. בשנת 2014 ניתנה בבית המשפט העליון הלכה בשם "הלכת החוטים השזורים", המאפשרת לפסול צוואה על בסיס הצטברות עילות נסיבתיות, חשוב להיוועץ בעורך דין העוסק בדיני ירושה, אשר יוודא שהצוואה מנוסחת באופן ברור ומדויק, מותאמת לנסיבות האישיות שלכם ומשקפת נאמנה את רצונכם, כך שתעמוד בכל דרישות החוק ותהיה מוגנת מפני טענות והתנגדויות עתידיות.

כך לדוגמא, יכול להיות מצב שאין עילות התנגדות ברורות. זאת אומרת איש לא יצליח להוכיח שהייתה מעורבות בעריכת הצוואה, או שהמצווה לא היה כשיר וכיוצא בזה אך נסיבות אחרות שאופפות את עריכת הצוואה מעלות תהיות משמעותיות - מעבר לעילות החוקיות ה"יבשות" שמביאות לבטלות של צוואה וכך כל המערכת המשפחתית תכנס לסחרור מיותר. עריכת צוואה אצל עו"ד הבקיא בתחום הצוואה והירושה ומייצג בבתי המשפט לענייני משפחה בתיקי ירושה ועזבון - תסייע למנוע טעות מעין זו.