בעוד חבריו לכיתה התכוננו לבגרות, יובל דיקשטיין כבר התמודד עם החלטות של מיליונים. בגיל 16 הוא עשה את הצעד שעיצב את חייו: עזב את ספסל הלימודים ובחר בבית הספר של החיים - עולם ההשקעות בנדל"ן. הבחירה הזו הפכה אותו לאיש המקצוע שהוא היום - כזה שיודע שמאחורי כל גרף ומצגת, עומדים אנשים שזקוקים לאחריות ולשקט נפשי.
בית הספר של החיים
בעוד בני גילו שיננו תאריכים ומבחנים, יובל למד לקרוא תזרים מזומנים ולהבחין בין רעש לעיקר. שמונה שנות עבודה מהשטח - עסקאות ופרויקטים בהיקפים של עשרות מיליוני שקלים - עיצבו אצלו DNA מקצועי: להקשיב לפני שממליצים, להבין את הסיכון לפני שמדברים על תשואה ולזכור שבכל החלטה כלכלית יש חיים שלמים מסביבה.
במקביל, יובל העמיק באופן עצמאי את הידע והניסיון שלו בשוק ההון, ניתח מגמות ולמד את עולם ההשקעות לעומק. הידע הכפול הזה - מהשטח בנדל"ן ומהניתוח בשוק ההון - הוא שמאפשר לו כיום לראות את התמונה הרחבה עבור כל לקוח.
גשר טבעי לפיננסים
במהלך שנותיו בנדל"ן הוא ראה שוב ושוב עד כמה ההחלטות על נכסים קשורות ישירות לשאר תחומי החיים הפיננסיים - הביטוחים, הפנסיה והחסכונות של המשפחה. הוא הבין שכדי לתת ערך אמיתי וליווי מלא, עליו להיות הכתובת לתמונה השלמה. כך, המעבר לעולם הביטוח, הפנסיה וההשקעות היה צעד טבעי: לקחת את אותה פרקטיות שלמד מהשטח ולהחיל אותה על העתיד הפיננסי כולו.
לא באתי למכור - באתי להיות שותף לדרך
בענף שמלא לעיתים בשיחות "סגירה", יובל מציע משהו אחר: מערכת יחסים ארוכת טווח. מבחינתו, לצד היכולת המקצועית לבצע חישובי תשואה ולהוזיל עלויות, הערך המרכזי הוא להיות הכתובת שמרימים אליה טלפון ברגעי האמת - מחלה במשפחה, ירושה, מעבר עבודה, או צומת בין חיסכון לצריכה. "העבודה שלי היא לבנות בהירות ושקט," הוא אומר. "שקיפות, זמינות ושפה פשוטה - כדי שהלקוח יבין מה אנחנו עושים ולמה."
החדות והקצב שהוא מביא - יחד עם כלים טכנולוגיים לעדכונים בזמן אמת - מתורגמים לשירות מוחשי בעולם שמשתנה מהר.
להיות שם ברגע האמת
fדי להבין מה מניע את יובל, מספיק סיפור אחד. לקוח צעיר שאיבד את אביו מצא את עצמו לבדו, מול עולם של מושגים מאיימים - ביטוחים, פנסיה, חסכונות. במצב כזה, קל "לסדר את התיק" ולהמשיך הלאה. אבל יובל עשה בדיוק את ההפך: הוא ישב איתו שעות, בסבלנות אין קץ, ופרק את המציאות המורכבת לשכבות.
יחד הם בנו מסלול חיים
הגנות תחילה, יצירת סדר כלכלי, ורק אז צעדים זהירים קדימה. במפגש הזה הבנתי שוב את עומק השליחות," הוא משתף. "זה לא רק לבנות אסטרטגיה פיננסית, אלא להיות שם עבור הלקוח כשהוא הכי זקוק לכך. הערך האמיתי הוא הידיעה שבעוד עשר שנים, אותו בחור יעמוד על קרקע יציבה יותר בזכות הדרך שעשינו יחד."
הנוסחה המנצחת - אנרגיה צעירה עם גב של ניסיון
יובל יודע שאנרגיה לבדה אינה תחליף לניסיון. לכן בנה מודל עבודה עם שותף ותיק ומנוסה: הוא מביא רעב, דיוק וחדשנות; השותף מביא פרספקטיבה ושקט. כך כל מהלך עובר "שתי זוגות עיניים" - איזון בין פתרונות חדשים לבין עקרונות ניהול סיכונים שאינם מתיישנים. התוצאה: פחות הבטחות גדולות, יותר תהליכים נכונים.
הפירמידה הפיננסית - כלי עבודה חי
הצעד הראשון הוא בהירות. יובל משתמש במודל פשוט שהוא מכנה "הפירמידה הפיננסית":
הבסיס - ביטוחים: הגנה על החיים, הבריאות והכושר הכלכלי. בלי יסודות, כל תכנית חיסכון חשופה לאירוע בלתי צפוי.
האמצע - חיסכון ארוך טווח: פנסיה, קרנות השתלמות וקופות גמל - התאמת מסלולים, יעילות מס ויעדים אישיים.
הקצה - השקעות פרטיות: רק אחרי שהבסיס יציב והחיסכון מסודר, בוחנים אפיקים משלימים בהתאם לסיכון, אופק ומטרות החיים. המודל הזה אינו שקופית אלא שיחה: הלקוח יודע בכל רגע היכן הוא עומד ולמה.
אמון לפני הכול
מהשטח של הנדל"ן אל לב ההחלטות הפיננסיות של אנשים - המסלול של יובל דיקשטיין מייצג דור חדש במקצוע: פחות סיסמאות, יותר אחריות; פחות "מכירה", יותר ליווי. השילוב בין אנרגיה צעירה לגב של ניסיון מעניק ללקוחות גם תנועה קדימה וגם שקט נפשי.
המסע של יובל דיקשטיין מוכיח שניהול פיננסי לא חייב להיות מאיים או מרוחק. למי שמחפש לא עוד "איש מקצוע", אלא שותף אמיתי לדרך שיבנה בהירות, סדר ושקט נפשי לעתיד.
לפרטים נוספים ויצירת קשר: לחצו כאן
למידע נוסף באתר הרשמי - לחצו כאן