קבוצת ANZ, הבנק הרביעי בגודלו באוסטרליה, נענשה בקנס שיא של 240 מיליון דולר אוסטרלי (כ-534 מיליון שקל) על הפרות מערכתיות נרחבות, הכוללות גביית עמלות מלקוחות מתים והתנהלות בלתי הולמת בעסקת אג"ח ממשלתית.
מדובר בקנס הגדול ביותר אי פעם שהטיל הרגולטור האוסטרלי על גוף אחד, ומגיע על רקע צעדי התייעלות של הבנק שכללו קיצוץ של 3,500 משרות, במקביל למינויו של המנכ"ל החדש נונו מטוס, שמנסה לשפר את הרווחיות בבנק שכבר נדרש להחזיק יותר הון במאזן בהשוואה למתחריו.
יו"ר הרשות לניירות ערך וההשקעות באוסטרליה (ASIC), ג'ו לונגו, תקף את התנהלות הבנק: "ANZ בגד שוב ושוב באמון האוסטרלים".
מדובר בקנס נוסף בסדרה ארוכה: מאז 2016 ניהלה הרשות לניירות ערך וההשקעות באוסטרליה 11 הליכי קנס אזרחיים נגד הבנק, בסכום כולל העולה על 310 מיליון דולר אוסטרלי, ובכל המקרים ANZ הודה בהאשמות. יו"ר הבנק פול אוסוליבן אמר: "במסגרת ההסדר הזה אנו מכירים בכך שאכזבנו את לקוחותינו ואני מתנצל באופן מלא".
ההסדר האחרון, הדורש אישור בית המשפט הפדרלי, מסכם חמש חקירות נפרדות במחלקות השווקים והקמעונאות של ANZ. במרכז ההפרות עמדה התנהלות הבנק במהלך הנפקת אג"ח ממשלתית בשווי 14 מיליארד דולר אוסטרלי באפריל 2023. במקום לסחור בהדרגה כדי למנוע השפעה על השוק, מכר הבנק כמויות גדולות של חוזי עתיד לאג"ח ל-10 שנים, מה שהפעיל "לחץ מיותר" על המחירים ופגע בכספי הממשלה.
בנוסף להפרות בשוק ההון, הבנק נכשל במתן שירותי לקוחות בסיסיים: בין יולי 2013 לינואר 2024 לא שולמה ריבית בונוס ללקוחות חדשים עקב ליקויים במערכות, ובארבע השנים עד יוני 2023 הבנק המשיך לגבות עמלות מאלפי לקוחות מתים.
המנכ"ל נונו מטוס ציין: "ההכרזה מחזקת את הצורך בשינוי, ועלינו לפעול אחרת מבעבר. זה קריטי - צריך לעשות פחות דברים, אך הרבה יותר טוב. אנחנו חוזרים לבסיס".
ANZ תגיש תכנית תיקון לרשות הפיקוח הפיננסי האוסטרלית עד לסוף החודש, וצפויה להשקיע 150 מיליון דולר אוסטרלי ביישום הרפורמות עד סיום השנה הפיננסית בספטמבר 2026. במקביל, אגודת העובדים של הסקטור הפיננסי הגישה טענה נגד הבנק בבית הדין התעשייתי בעקבות קיצוץ 3,500 המשרות.