פיתוי קטלני: שרשרת ההונאות שהפכה לאיום לאומי, והדרכים להתגונן

שרשרת הונאות

תעשיית ההונאות מסוג "שחיטת חזיר", שנולדה כתרמית צרכנים אינטרנטית, מתפתחת בקצב מסחרר והופכת לאיום חוצה־גבולות. על פי Chainalysis, מודל ההונאה הזה כבר אינו רק סיפור על רומנטיקה מזויפת וכסף גנוב, אלא מנגנון פשיעה מתוחכם שמערב סחר בבני אדם, רשתות טרנס־לאומיות ועשרות מיליארדי דולרים העוברים דרך קריפטו. רשויות האכיפה ברחבי העולם מבינות שהזירה השתנתה, ומתחילות להתייחס להונאות הללו כבעיה ביטחונית לכל דבר.

הונאת "שחיטת חזיר" (Pig Butchering) נשענת על מודל פשוט אך אפקטיבי: יצירת קשר רגשי עם קורבן, לעיתים לאורך חודשים, לפני הסטת הכסף לפלטפורמת השקעות מזויפת. אך מאחורי הרומנטיקה המזויפת פועלת תעשייה אפלה בהרבה. חלק גדול ממוקדי ההונאה בדרום־מזרח אסיה מתאפיינים במחנות עבודה סגורים שבהם מוחזקים עובדים משועבדים שמבצעים את פעולות ההונאה מסביב לשעון.

רק בארצות הברית, משרד המשפטים החרים כ־112 מיליון דולר ב-2023 מכספים ששויכו לתרמיות מסוג זה. ב-2024, Chainalysis דיווחה על זינוק של כמעט 40% בפעילות הונאה זו, ועל הכנסות כוללות של יותר מ-9.9 מיליארד דולר מהונאות קריפטו, נתון שמדגים עד כמה התחום מתרחב.

ההונאות גם אינן מסתיימות ברגע שהכסף נעלם. רבים מהקורבנות מדווחים על "מכה שנייה": התחזות לחברות שחזור כספים שמבטיחות להשיב את האובדן תמורת תשלום נוסף, וכמובן נעלמות מיד לאחר מכן. ברגע שנפלת קורבן, אומרים המומחים, שמך נכנס לרשימת תפוצה ייעודית, ואתה הופך יעד חוזר.

ככל שהתופעה מתגברת, כך מתגבר גם המענה מצד ממשלות וגורמי אכיפה. בארצות הברית הוקם כוח משימה ייעודי שנועד להילחם בארגוני הפשיעה שמפעילים את ההונאות מאזור דרום־מזרח אסיה. במקביל, משטרות וגופי מודיעין במדינות באסיה־פסיפיק פועלים יחד עם חברות קריפטו מובילות כדי לאתר כספים שנעים בין ארנקים, ובשבועות האחרונים הוקפאו עשרות מיליוני דולרים שנקשרו להונאות כאלה.

הגישה כיום היא חד-משמעית: לחסום לפושעים את נתיבי הכסף, להטיל סנקציות על מי שמפעיל את המערכים האלה ולחזק שיתופי פעולה בין־לאומיים. מדובר בשילוב של כלים משפטיים, פיננסיים ודיפלומטיים - משום שהפשיעה עצמה אינה נשארת במדינה אחת.

למרות התחכום, יש סימנים מובהקים שמאפשרים לזהות הונאה מסוג "שחיטת חזיר" עוד לפני שנגרם נזק. לרוב זה מתחיל בקשר רגשי שנוצר מהר מדי, בשיח אינטנסיבי עם אדם שלא מוכן לחשוף מידע בסיסי, או בתחושת דחיפות מוגזמת.

מהר מאוד מגיע גם השלב הבא: הצעה להשקעה "בדבר הגדול הבא", דרך פלטפורמה לא מוכרת, עם הבטחות לתשואות קיצוניות וצילומי מסך מזויפים שמדגימים "רווחים". ברגע שמבקשים להעביר כסף, יש לעצור הכול.

כל זה קורה בזמן ששוק הקריפטו כולו חווה טלטלה. מדד הפחד והתאווה נמצא ברמת "פחד קיצוני", וביטקוין עצמו איבד שוב את רמת ה־100 אלף דולר ונסחר סביב 96 אלף. גם מדדים רחבים יותר רשמו ירידות חדות. שילוב של מימושי רווחים, יציאת מוסדיים, לחץ מאקרו, סיכוי נמוך להפחתת ריבית ומחסור בנזילות ונתונים כלכליים - כל אלה דוחפים את השוק למצב של חוסר וודאות.