המסחר חוזר לצעירים: בנק הפועלים מקל על הצעד הראשון ומציג מהלך חדש בשוק ההון

עולם ההשקעות נתפס במשך שנים כמורכב, עמוס במונחים וגרפים, ולעיתים מעט מרתיע במיוחד עבור צעירים בתחילת דרכם הכלכלית.

במציאות של היום הדברים נראים אחרת, מייצרים יותר תכנים פשוטים, כמו סרטונים קצרים שמסבירים את הבסיס והכלים הדיגיטליים מאפשרים לבצע פעולות ללא ידע מוקדם. גם הגופים הפיננסיים עצמם הפכו את השפה לידידותית יותר.

בנק הפועלים מזהה את הצורך הזה ומציג מהלך חדש שמקל על הצעדים הראשונים של צעירים בשוק ההון. כדי להבין מה באמת מעכב צעירים, כדאי להתחיל במיתוסים הנפוצים שמרתיעים רבים מלהתחיל להשקיע.

• חייבים הרבה כסף כדי להתחיל

רבים חושבים שאי אפשר להיכנס לעולם ההשקעות בלי סכומי כסף גדולים, אך בפועל רוב הצעירים מתחילים מסכומים קטנים. הרעיון הוא לצבור הרגלים נכונים וללמוד בהדרגה. גם סכום קטן שגדל לאורך זמן יכול להשפיע. מה שחשוב הוא לעשות את הצעד הראשון ולהתחיל.

• צריך ידע בשוק ההון לפני שמשקיעים וזה מצריך הרבה זמן

בעבר היה צורך בידע מקצועי, אך כיום יש מדריכים, סרטונים ומאמרי הסבר קצרים במרכז לצמיחה פיננסית ובמתחם משקיעים וניתן ללמוד מהר יחסית את הבסיס הנדרש. הכלים האלה מפשטים את הבסיס ומאפשרים לצעירים להבין מהי מניה, אג"ח ומה זה מדד ואיך קוראים נתונים בסיסיים. הידע נבנה שלב אחרי שלב.

• השקעות הן רק למי שסוחר כל יום

הוליווד אולי מציגה מסחר מהיר מול מסכים, אבל רוב המשקיעים הצעירים פועלים אחרת לגמרי. השקעה לטווח ארוך מבוססת על פעולות פשוטות ואינה דורשת מעקב יומיומי. אין צורך לעקוב בזמן אמת כדי לנהל תיק בסיסי בצורה רגועה ומאוזנת.

• זה מסוכן מדי

קיים סיכון בשוק ההון, אך החשש ממנו נובע לרוב מחוסר ידע. כאשר מבינים מהו פיזור סיכונים ומהם העקרונות של בניית תיק השקעות, רואים שהשקעה נכונה לטווח ארוך לרוב תוכיח את עצמה. צעדים מדודים, למידה וכלים מונגשים יכולים להפחית את רמת החשש ולתת בסיס יציב להתחלה. המרכז לצמיחה פיננסית מציע בדיוק את התכנים האלה.

• אין לי זמן להתעסק עם זה

ניהול תיק השקעות כיום מתבצע דרך האפליקציה בפעולות קצרות ופשוטות. קנייה, מכירה או מעקב אחר התיק יכולים להיעשות בדקות ספורות. אין צורך בשעות מול המחשב ואין צורך במעקב יום יומי או מתמשך.

הבנת המיתוסים האלה היא שלב חשוב בדרך להתחלה. ברגע שהחשש יורד, מתמונה מורכבת מתגלה עולם פשוט וברור.

לאחר ניפוץ המיתוסים שמרתיעים צעירים מלהשקיע, בנק הפועלים מציג מהלך רחב שנועד להקל על הכניסה לשוק ההון ולהעניק כלים פשוטים להתחלה.

במסגרת המהלך החדש, לקוחות צעירים בגילי 18 עד 35 וסטודנטים זכאים להחזר מלא על עמלות המסחר הדיגיטלי עד תקרה של 2,000 שקלים לרבעון. ההחזר כולל עמלות קנייה ומכירה בניירות ערך בישראל ובעולם, עמלות ברוקר ודמי ניהול פיקדון ניירות ערך. ההטבה אינה כוללת מסחר באופציות.

בנוסף, לקוחות צעירים קיימים נהנים מההטבה עבור פעילות שביצעו מיולי ועד דצמבר 2025, בעוד שלקוחות צעירים חדשים שיצטרפו לבנק החל מסוף נובמבר 2025 ייהנו ממנה עד סוף יוני 2026.

במקביל, הבנק מחדש את יוזמת "מניה במתנה", שהושקה לראשונה בקיץ האחרון וזכתה לביקוש גבוה מצד הציבור. במסגרת היוזמה לקוחות זכאים יכולים לבחור בין קבלת שתי מניות של בנק הפועלים לבין מענק כספי. המהלך נועד לאפשר היכרות מעשית עם שוק ההון ולהקל על צעדים ראשונים של צעירים המעוניינים להתחיל להשקיע.

כדי לסייע לצעירים להבין את הצעדים הראשונים, בנק הפועלים מפעיל את המרכז לצמיחה פיננסית. באתר המרכז מתחם של סרטונים קצרים, מדריכים וטיפים שמסבירים את הבסיס של שוק ההון בשפה פשוטה וברורה.

במתחם אפשר ללמוד מהי מניה, מהו תיק השקעות, איך מבצעים פעולה ראשונה ומה כדאי לדעת לפני שמתחילים. התוכן מוצג באופן נגיש, כך שכל אחד יכול להבין את השלבים הראשונים בקצב אישי וללא צורך בידע מוקדם.

לכניסה למתחם משקיעים >>


*הטבת שתי מניות הבנק או מענק כספי ללקוחות זכאים שיבחרו בכך. בהתאם לדוח הצעת המדף שפרסם הבנק.

הטבת צעירים משקיעים בחינם כוללת החזר של דמי ניהול ועמלות קנייה ומכירה ניירות ערך בדיגיטל, מלבד אופציות, לצעירים בגילי 18 עד 35 ולחברי מועדון סטודנט של הבנק עד 2,000 שקלים לרבעון.

אין בפרסום משום הצעה של ניירות ערך או ייעוץ השקעות. בכפוף לתנאי הבנק ולמועדי ההטבות כפי שמפורטים באתר.

אין לראות במידע האמור לעיל משום ייעוץ, המלצה, חוות דעת או תחליף לייעוץ מקצועי המותאם ללקוח באופן אישי