שערורייה חדשה נחשפה בחברת המשכנתאות הממשלתית האמריקאית פרדי מאק (סימול FRE), והובילה לירידות בשוקי ההון בארה"ב. נשיא וסמנכ"ל התפעול של החברה, דיוויד גלן, פוטר מתפקידו על רקע "שאלות חמורות הנוגעות לשיתוף הפעולה וגילוי הלב מצדו" מול הצוות המשפטי של ועדת ביקורת החשבונות של דירקטוריון החברה.
מניית פרדי מאק נפלה ב-16.1% במסחר בוול סטריט אמש, ומחקה 7 מיליארד דולר משווי החברה. פאני מיי, חברה ממשלתית נוספת בתחום המשכנתאות, ירדה ב-4.8%. השערורייה מעוררת חשש מהשפעה שלילית על שוק הדיור האמריקאי, הנסמך ברובו על פרדי ופאני.
דירקטוריון פרדי מאק נקרא לפעול בחודש ינואר כדי לבדוק את הנסיבות שהובילו לשגיאות החשבונאיות שנחשפו לאחרונה, כאשר החברה פירסמה דו"חות כספיים מתוקנים. מוקדם יותר השנה הודיעה פרדי מאק כי היא צפויה לפרסם דו"חות כספיים מתוקנים לשנים 2000, 2001 ו-2002. בחודש ינואר הודיעה פרדי כי הדו"חות המתוקנים צפויים לכלול תוצאות משופרות בשורה התחתונה של אותן תקופות, והחברה שבה ואישרה קביעה זו היום.
אך כפי שכבר נרמז קודם לכן, פרדי הוסיפה כי "התיקונים הנוגעים לרווחיה קשורים במידה רבה לשינויים בעיתוי רישום הרווחים - וכתוצאה מכך, השיפור המצטבר בתוצאות יקוזז בתוצאות של תקופות עתידיות".
פרדי דיווחה למשרד הפדרלי לפיקוח על ענף הדיור (OFHEO), רשות ני"ע ובורסת ניו יורק על הצעדים בהם נקטה. החברה מסרה כי מועצת המנהלים והנהלת החברה משתפות פעולה עם הרשויות, וכי ימשיכו לעשות כן.
ארמנדו פלקון, מנהל ה-OFHEO, אמר היום כי מינה צוות לחקור את הסוגיות סביב התיקונים החשבונאיים עליהם הודיעה פרדי. במכתב ששלח לפרדי, כתב פלקון כי החקירה נפתחה "כתוצאה משיקול דעת מוטעה של ההנהלה - אשר הוביל ליישום שגוי של חוקי החשבונאות המקובלים בארה"ב (GAAP) וחשיפת התנהלות לא הולמת של עובדים, בייחוד אי מסירת מסמכים הנוגעים לתהליך תיקון התוצאות הכספיות, וביצוע שינויים במסמכים" - לפי הודעה מאתר האינטרנט של OFHEO.
פרדי הודיעה עוד כי לילנד ס. ברנדסל צפוי לפרוש מתפקידו כיו"ר ומנכ"ל החברה, ולוותר על מושבו בדירקטוריון. עם זאת, פרדי צופה כי ברנדסל ימשיך לשמש כיו"ר קרן פרדי מאק. בנוסף לכך, התפטר וון קלארק מתפקידו כסגן נשיא וסמנכ"ל כספים של החברה.
דירקטוריון פרדי מאק החליט על מינוי גרגורי ג'יי. פרסיאן לתפקיד נשיא ומנכ"ל החברה, ועל מינוי פול ט. פטרסון לסמנכ"ל תפעול. מרטין פ. באומן מונה לתפקיד סמנכ"ל הכספים
השפעה על שוק הדיור בארה"ב
מחוקקים בארה"ב הביעו חשש כי לבעיות בפרדי מאק תהיה השפעה שלילית על שוק הדיור בארה"ב. פרדי, הפועלת בחסות ממשלתית, עוסקת בתיווך בין בנקים לבין הלווים לצורך רכישת בתים. פרדי מימנה משכנתאות בשווי 384 מיליארד דולר בשנת 2001, ולדבריה, רוכשת משכנתא מדי 11 שניות.
לגילויים החדשים עלולות להיות השפעות "מערכתיות" ולהשפיע אפילו על האזרח הקטן בשוק הדיור, אמר יו"ר תת הוועדה לשירותים פיננסיים בקונגרס.
שוק המשכנתאות האמריקאי נמצא בפריחה חסרת תקדים, ובדרכו לשבור שיא שנתי של 2.6 טריליון דולר שנרשם בשנה שעברה, ולהגיע ל-3.7 טריליון דולר, לפי הערכות. לפי מחקר שפירסם אקונומי.קום, חמישית מכלל הצמיחה הכלכלית בארה"ב מאז סוף 2000 קשורה ישירות לשגשוג במימון מחדש של משכנתאות.
ירידה בשער הריבית בארה"ב לשפל של 40 שנה הובילה לירידה דומה בריביות על משכנתאות. הריבית על משכנתא ל-30 שנה היא 5.31%, לפי נתוני פרדי מאק. ירידת הריבית הפכה 85% מכלל המשכנתאות בארה"ב ראויות למימון מחדש - מכיוון שהריביות עליהן היו גבוהות יותר מהריבית בשוק.
שערורייה בבנק הממשלתי למשכנתאות פרדי מאק הפילה את וול סטריט
דפנה מאור
10.6.2003 / 9:43