צבירה שלילית של 147 מיליון שקל בקופות הגמל במהלך אוגוסט

במהלך אוגוסט נרשמה צבירה שלילית נטו - כלומר הפקדות בניכוי משיכות, בסך של כ-147 מיליון שקל מכלל קופות הגמל, כך עולה מנתוני קופות הגמל של חמשת הבנקים הגדולים ובנק יהב. בתוך כך, רשמו קופות הגמל לתגמולים צבירה שלילית של 136 מיליון שקל, כ-6% יותר מאשר ביולי. בקופות פיצויים נרשמה צבירה שלילית של 63 מיליון שקל, ירידה לעומת כ-98 שקל שיצאו מקופות אלו ביולי.
המסלול, שכרגיל מתאפיין בצבירות חיוביות הן קרנות ההשתלמות, מקלט המס המועדף על העובדים בישראל, בו נרשמה צבירה חיובית של כ-53 מיליון שקל, לעומת 29 מיליון ביולי.

בהשוואה לנתוני אוגוסט 2002 ניכרת ירידה משמעותית של כ-70% בצבירה השלילית בתעשיית הקופות-אשתקד דווח על צבירה שלילית של כחצי מיליארד שקל באוגוסט.

מתחילת השנה נרשמה צבירה שלילית נטו מכלל קופות הגמל בגובה של למעלה מ-4 מיליארד שקל. מהם כ-2.7 מיליארד שקל מקופות התגמולים, 748 מיליון שקל מקופות הפיצויים, ואילו מקרנות ההשתלמות נמשכו נטו כ-613 מיליון שקל. לשם השוואה, במהלך שנת 2002 כולה נמשכו מכלל קופות הגמל קצת פחות מ-4 מיליארד שקל. קופות הגמל לתגמולים מנהלות כ-60% מכלל הנכסים בקופות גמל, קרנות ההשתלמות מנהלות כ-30% והיתר מנוהל בידי קופות פיצויים.

בחודש אוגוסט נהנו רוב קופות הגמל הבנקאיות מתשואות ריאליות חיוביות בעיקר בשל ירידת המדד החדה בשיעור של 0.7-, בחודש יולי.