בנק לאומי ישווק את קרנות הנאמנות שלו ללא עמלות

לאור ההצלחה של בנק לאומי ב"קרב" בין תעודות הסל תאלי 25 של פסגות אופק למבט של כלל פיננסים אילנות בטוחה, מחריפים בלאומי את התחרות בתעשיית קרנות הנאמנות וישווקו את הקרנות של פסגות ופיא ללא דמי הוספה הנעים בטווח של 0.5%-1.5%. עד כה היה זה בנק המזרחי שבאמצעות חברת ניהול קרנות הנאמנות שלו, עמדה, לא גבה דמי הוספה על קרנות הנאמנות שלו, מה שהפך אותו לגורם הדומיננטי בקרב המשקיעים המוסדיים.

בלאומי מעריכים שפיצוי על הפסדי ההכנסות מדמי ההוספה יבוא מדמי ניהול אותם גובות קרנות הנאמנות.

תעשיית קרנות הנאמנות היא אחת התעשיות הבנקאיות התחרותיות ביותר. את השוק מוביל בנק הפועלים שמחזיק בנתח השוק הגדול ביותר ולאומי הוא השני אחריו. הפער בין בנק לאומי להפועלים הוא קטן, כשכל אחד מהבנקים הגדולים מחזיק בכשליש מהתעשייה. בנק דיסקונט הוא השלישי בתעשייה ואחריו הבנקים הבינלאומי והמזרחי .

בנק לאומי מנהל את קרנות הנאמנות שלו באמצעות פיא ופסגות שהן חברות בנות שלו. לאומי פיא מנהלת 44 קרנות בשווי נכסים כולל של כ-13.8 מיליארד שקל ופסגות-אופק מנהלת 50 קרנות נאמנות בשווי נכסים כולל של כ-14.4 מיליארד שקל. את חברת פיא מנהל מיקי ציבייר ואילו את קרנות הנאמנות של פסגות מנהל רועי ורמוס. בנק הפועלים מנהל את קרנות הנאמנות שלו באמצעות להק ופקן, כשיו"ר קרנות הנאמנות של הבנק הוא דרור נגל.

יריית הפתיחה של מלחמת העמלות נורתה בסוף חודש ינואר האחרון, כאשר בית ההשקעות כלל פיננסים אילנות בטוחה הנפיק את תעודת הסל מבט שאמורה להתחרות במישרין בתעודת הסל של פסגות אופק, התאלי 25. בכלל פיננסים אמרו אז שהיתרון של המבט הוא בכך שהם אינם גובים דמי ניהול. פסגות אופק הודיעו באופן מייד, כי הם מבטלים את דמי הניהול בתאלי 25 למשך שלושה חודשים, והחלו במבצע שיווק אגרסיווי למשקיעים המוסדיים, שכלל הנחה של עד 2%.