בנק לאומי ואתגרים פיננסים ישתפו פעולה בתחום קופות הגמל

בנק לאומי וחברת אתגרים פיננסיים הודיעו על חתימת הסכם לשיתוף פעולה בהקמה, שיווק וניהול של קופות גמל. במסגרת שיתוף הפעולה, לאומי גמל תנהל את קופות הגמל שהוקמו במשותף, ואתגרים פיננסים תסייע בשיווקן ותשמש כיועץ שיווקי ואסטרטגי בנושא ההשקעות.



לאומי ואתגרים פיננסיים הודיעו בשלב זה על השקה של שתי קופות משותפות חדשות: קופת גמל בשם לאומי אתגרים פיננסים גמל וקופה מרכזית לפיצויים, המתאימה למעסיקים לפי רמת הסיכון שלהם בשם לאומי אתגרים פיננסים לפיצויים.



קופת לאומי אתגרים פיננסיים גמל מציעה מספר חידושים:
· שלוש תוכניות הפקדה סולידיות: תוכנית שמרנית, תוכנית דינמית ותוכנית מאוזנת. שלוש התוכניות מותאמות להעדפות החיסכון של עמיתים שונים בקופות הגמל, ובאפשרותם לעבור במהלך התקופה מתוכנית לתוכנית ללא עלויות כלשהן.



התוכנית השמרנית כוללת מסלול קצר (אגרות חוב ממשלתיות עד 1 שנים), או מסלול מדדי (אג"ח צמודות מדד). התוכנית הדינמית מבוססת על השקעה בכל אפיקי שוק ההון, תוך שימוש במכשירים פיננסים מתקדמים. התוכנית המאוזנת משלבת בין התוכנית השמרנית לדינמית.



· הקופה מציעה מסלול להכנסה שוטפת בתום תקופת החיסכון, כהכנסה משלימה לפנסיה לפורשים לגמלאות (רנטה).
· עמיתי הקופה, יוכלו לקבל הלוואות מבנק לאומי לצריכה אישית, למקרה של הפסקת עבודה עקב פיטורים, מחלה או מסיבה אחרת תוך שימוש בכרטיס אשראי מבית לאומי קארד.
· עמיתי הקופה יוכלו להצטרף, באמצעות אתגרים פיננסיים, לתוכנית ביטוח, המבטיחה רציפות הפקדות בקופה למקרה של אבטלה, אובדן כושר עבודה ומוות (באמצעות סוכנות הביטוח אביטל).



קופת הפיצויים לאומי אתגרים פיננסים פיצויים כוללת גם היא שלוש תוכניות הפקדה סולידיות, כדי לאפשר למעסיקים לבחור בתוכנית שמתאימה להערכות שלהם לגבי התפתחויות השוק.