D&B: התשואה הממוצעת של 15 קופות הגמל המובילות ב-2000 ירדה ל-2.5% בלבד

אלי דניאל
ltpgt
חברת דן אנד ברדסטריט ישראל מפרסמת היום את דירוג קופות הגמל הגדולות בישראל בשנת 2000. סך כל נכסי 15 קופות הגמל המובילות בישראל הסתכם בשנת 2000 בכ-16.8 מיליארד דולר, גידול של 3.3% לעומת שנת 1999, בה הסתכמו נכסי קופות אלה בכ-16.4 מיליארד דולר.

מספר העמיתים באותן קופות המובילות הצטמק בשנת 2000 בכ-3.8%, מ-3.02 מיליון עמיתים בשנת 1999 ל-2.9 מיליון עמיתים בשנת 2000.
lt/pgt

ltpgt
קופת הגמל גדיש, המנוהלת ע"י בנק הפועלים , היא הקופה הגודלה ביותר מבחינת היקף הנכסים המנוהלים על ידה. גדיש רשמה בשנת 2000 גידול של כ-3.3% בהיקף הנכסים שלה - 3.93 מיליארד דולר, לעומת היקף נכסים של 3.8 מיליארד דולר בשנת 1999.
lt/pgt

ltpgt
בדומה למגמה בקרב כלל הקופות הגדולות, גם גדיש רשמה ירידה במספר עמיתים החברים בה, לאחר שבשנת 2000 קטן מספרם של אלה מ-763 אלף ל-749 אלף עמיתים.
lt/pgt

ltpgt
באשר לתשואה שהשיגו קופות הגמל הגדולות, הרי שמדובר באכזבה גדולה בהשוואה לשנת 1999, שכן כל קופות הגמל בישראל רשמו בשנת 2000 נפילה חדה בתשואותיהן. כך למשל, התשואה של קופת גדיש רשמה בשנה החולפת ירידה מתשואה של כ-14.3% לתשואה של כ-2.5%.
lt/pgt

ltpgt
כמו כן, בעוד שבשנת 1999 עמדה התשואה הממוצעת של הקופות המובילות על שיעור של 12.96%, הרי שלפי בדיקת דן אנד ברדסטריט ישראל, בשנה החולפת היתה התשואה הממוצעת של 15 הקופות המובילות - 2.5% בלבד. עיקר הירידה בתשואה נובע ממצבו הקשה של שוק ההון, אשר רשם תשואה של 4% בלבד בשנת 2000, לעומת תשואה של כ-60% בשנת 1999.
lt/pgt

ltpgt
בדן אנד ברדסטריט מציינים כי כמעט ולא חל שינוי במיקום הקופות השונות בטבלת הדירוג של השנה, בהשוואה לשנה הקודמת.
ltbrgt
lt/bgtשש קופות גמל של בנק הפועלים בדירוג המובילותltbgt
מבין השינויים הבולטים מציינים בדן אנד ברדסטריט את קופת הגמל שיאון (המנוהלת ע"י בנק לאומי ) אשר עלתה מהמקום החמישי אשתקד למקום הרביעי השנה, קופת הגמל יתר (המנוהלת ע"י בנק הפועלים) שירדה ממקום הרביעי אשתקד למקום החמישי השנה וכן, לראשונה נכנסה לרשימת הקופות המובילות קופת גמל של בנק מסד - קופת דפנה.

בדירוג הקופות המובילות יש לבנק הפועלים שש קופות המדורגות ברשימת 15 הקופות המובילות (מדורגות במקומות אחד, חמש, שש, שבע, עשר ושנים עשר). לבנק לאומי ישנן ארבע קופות ברשימת המובילות (מדורגות במקום שלישי, רביעי, שמיני ותשיעי).
lt/pgt

ltpgt
לבנק דיסקונט ישנן שתי קופות ברשימה (מדורגות במקום השני והאחד עשר). לבנק מרכנתיל דיסקונט, לבנק הבינלאומי הראשון ולבנק מסד יש קופת גמל אחת, לכל אחד, המדורגת ברשימת המובילות (מדורגות במקום השלושה עשר, הארבעה עשר והחמישה עשר, בהתאמה).
lt/pgt

ltpgt
באשר לגודלן של הקופות והיקף העמיתים החברים בהן, הרי שב-10 קופות גמל מתוך 15 הקופות המובילות, ישנם למעלה ממאה אלף עמיתים. בחמש הקופות הנותרות ישנם פחות ממאה אלף עמיתים, כאשר באחת הקופות יש אף פחות מ-50 אלף עמיתים.
lt/pgt

ltpgt
בגדיש, המובילה, יש, כאמור, 749 אלף עמיתים, בתמר (המנוהלת ע"י בנק דיסקונט), הבאה אחריה - כ-453 אלף עמיתים, ואילו בעוצמה (המנוהלת ע"י בנק לאומי) והמדורגת במקום השלישי, ישנם כ-346 אלף עמיתים. במקום הרביעי מדורגת שיאון (מנוהלת ע"י בנק לאומי) עם כ-214 אלף עמיתים.
lt/pgt

ltpgt
בדן אנד ברדסטריט מציינים כי על פי נתוני האגף לשוק ההון באוצר, השיגו קופות הגמל (קופות גמל לתגמולים ופיצויים, קופות מרכזיות לפיצויי פיטורין וקרנות השתלמות) בשנת 2000 תשואה ריאלית ברוטו, לפני ניכוי דמי ניהול, בשעור של כ-3.5% לעומת שיעור של 14.6% בשנת 1999.
lt/pgt

ltpgt
שעור דמי הניהול הממוצע שנגבה בפועל על יד קופות הגמל מסך נכסי העמיתים בשנת 2000 עמד על 0.6% (שיעור זהה לשנת 1999) .
lt/pgt