רשות ניירות ערך תבקש מבנק הפועלים הבהרות לגבי הסכמי הפצה עם חברת אפסילון

הרשות לניירות ערך מתכוונת לפנות בימים הקרובים לבנק הפועלים כדי לקבל הבהרות לגבי ההסכם שחתם הבנק עם חברת הברוקרים אפסילון, לפיו הפועלים יפיץ את קרנות הנאמנות של החברה תמורת עמלה. לפי ההסכם, בנק הפועלים ינהל את התפעול והשיווק של הקרנות תמורת כ-60% מדמי הניהול של הקרן, ואפסילון תקבל כ-40% מדמי הניהול תמורת ניהול הכסף.



הרשות לניירות ערך אוסרת כיום על הפצתן של קרנות נאמנות תמורת עמלה, מחשש לפגיעה בחוק הייעוץ.



החשש של הרשות נובע מכך שהבנק יעדיף לשווק קרנות עבורן הוא מקבל עמלה, במקום קרנות המתאימות ללקוח. אם הרשות תשתכנע כי הבנק לא יעדיף את הקרנות של אפסילון על פני קרנות אחרות היא צפויה לאשר את ההסכמים.



בנק דיסקונט חתם באחרונה על הסכמי הפצה דומים עם קרוב ל-10 ברוקרים פרטיים. לפי הסכמים אלו, דיסקונט יקבל 45% מדמי הניהול של הקרנות אותן ישווק. הרשות ביקשה מדיסקונט הבהרות לגבי ההסכמים, ולפי שעה דיסקונט עדיין לא החל בשיווקן של הקרנות.



במקביל, פועלת הרשות לקדם בעצמה אישור של הפצת קרנות תמורת עמלה, אולם היא מחפשת דרך לעשות זאת מבלי לפגוע בחוק הייעוץ.



כמו כן, ועדה בראשות מנכ"ל האוצר יוסי בכר צפויה להמליץ בקרוב על הוצאתן של קרנות הנאמנות מידי הבנקים; בהסכמים שחותמים היום הבנקים עם הברוקרים הפרטיים יש משום הכנה לאפשרות כזו.