לראשונה מטיל בנק ישראל קנסות על אי עמידה בחוק איסור הלבנת הון: הבינלאומי ישלם מיליון ש' ולאומי 350 אלף ש'

ועדת העיצומים של בנק ישראל לעניין איסור הלבנת הון הודיע כי תטיל קנסות כספיים על חמישה בנקים בגין אי מילוי מלא הוראות החקיקה בעניין. הבנק הבינלאומי ייקנס בסך מיליון שקל, סכום הקנס הגבוה מבין הבנקים. בנק פועלי אגודת ישראל ייקנס בסך 750 אלף שקל, בנק לאומי ובנק דיסקונט למשכנתאות ייקנסו ב-350 אלף שקל, כל אחד, ובנק דיסקונט ייקנס ב-100 אלף שקל.



בנוסף לקנסות שלחה ועדת העיצומים של בנק ישראל מכתבי התראה, שאינם כרוכים בקנס, למספר בנקים נוספים - בנק מרכנתיל דיסקונט, בנק אגוד, בנק ערבי ישראלי, בנק אוצר החייל, בנק קונטיננטל ובנק אדנים. לזכותם של בנק הפועלים והמזרחי ייאמר כי הפעם לא הוטל עליהם כל קנס, וכן לא נשלחה למנהלים התראה שכן הבנקים עמדו בכל דרישות החוק. בעבר קיבלו שני הבנקים מכתבי התראה.



בבנק ישראל מבהירים כי הוועדה מצאה שהבנקים הפרו הוראות מסוימות בחקיקה לעניין איסור הלבנת הון, וברוב המקרים הסתפקה במשלוח התראה בכתב ולא הטילה קנס כספי - בעיקר בשל סמיכות ההפרות לכניסתם לתוקף של הוראות החוק הצווים והתקנות. עם זאת, מספר בנקים שאיחרו להיערך לנושא, ושנמצאו בהם בעת הביקורת ליקויים רבים, חויבו בקנסות כספיים, וזאת למרות שמאז תוקנו מרבית הליקויים. עוד מציינים בבנק המרכזי כי הבנקים רשאים לערער על החלטת הוועדה בעניינם לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.



בבנק ישראל מציינים כי ההפרות והליקויים העיקריים, בהתייחס לכל הבנקים, נגעו להפרות בגין הליכי זיהוי ואימות בעת פתיחת חשבון, לרבות קבלת הצהרה על נהנה ובעל שליטה ושמירה על מסמכי הזיהוי. כמו כן, נמצאו ליקויים בהליכי העברת הדיווחים לרשות לאיסור הלבנת הון, בדיווח על פי גודל הפעולה ובדיווח על פעולות בלתי רגילות. הוועדה מצאה כי כל התאגידים פעלו לתיקון מהיר של הליקויים שנתגלו במהלך הביקורת.



ועדת עיצומים לתאגידים בנקאיים הינה ועדה שהוקמה מכוח חוק איסור הלבנת הון, ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון, להטיל קנסות כספיים על תאגידים בנקאיים בגין הפרות של החוק, צווים ותקנות שהוצאו מכוחו. הוועדה הינה בראשות המפקח על הבנקים, יואב להמן. תפקיד הוועדה הוא לדון בהפרות לכאורה של הוראות החקיקה לעניין איסור הלבנת הון, ולהחליט, לאחר ששמעה את טענות התאגיד הבנקאי, אם אכן הפר הוראות אלו. במקרה בו מוצאת הוועדה כי התאגיד הבנקאי הפר את החובות המוטלות עליו, היא רשאית לשלוח לתאגיד הבנקאי התראה בכתב או להטיל עליו קנס כספי עד לגובה של כ-2 מיליון שקל.