הפרקליטות הורתה לסגור את תיק החקירה נגד בנק לאומי בנוגע לשיווק כרטיסי אשראי

פרקליטת המדינה, עדנה ארבל, הורתה באחרונה על סגירת תיק החקירה שנפתח נגד בנק לאומי , הנוגע למבצעי שיווק שקיים בשנים 99'-98'. כחלק ממבצעי השיווק חויבו לקוחות הבנק בעמלות בגין כרטיסי אשראי שהונפקו להם בלי שביקשו להנפיקם.



ההחלטה על סגירת התיק התקבלה לאחר חקירה שביצעה היחידה הארצית לחקירות הונאה במשטרה (יאח"ה), שהעלתה כי אין ראיות מספיקות המצדיקות נקיטת הליכים פליליים נגד גורמים בבנק. ההחלטה על סגירת התיק התקבלה במחלקה הכלכלית בפרקליטות המדינה, בראשותו של עו"ד שמעון דולן. בפרקליטות ראו בחומרה את העובדה שהבנק גבה מלקוחותיו עמלות ללא אישורם, ולמרות ממצאי חקירת המשטרה, ששללו נקיטת צעדים פליליים, שקלו בפרקליטות נקיטת צעדים משמעתיים נגד הבנק, ואולם לבסוף הוחלט על סגירת התיק.



הרקע לפתיחת החקירה המשטרתית נוגע לשני מבצעי שיווק של כרטיסי אשראי שערך הבנק. הראשון היה מבצע שיווק לכרטיסי דיינרס ב-99'-98', ובו התגלו מקרים שבהם חויבו לקוחות בעמלות של 20-10 דולר בגין כרטיסים שהונפקו להם, על אף שלא ביקשו מהבנק להנפיקם. במקרה השני, שאירע במסגרת הנפקת כרטיסי אשראי מסוג לאומי ויזה, הציע הבנק ללקוחות להצטרף למועדון "הנוסע הנאמן" - מועדון משותף ללאומי קארד ולאל על - ללא תשלום דמי הצטרפות למועדון. הבנק דיווח כי בעקבות תקלה טכנית חויבו בטעות כ-3,500 מלקוחותיו בדמי הצטרפות בסך 25 דולר.



בעקבות תלונות שהגיעו למפקח על הבנקים באותה תקופה, יצחק טל, החליט המפקח להעביר את פרטי המקרה לפרקליטות המדינה, כדי שתחליט אם יש צורך לפתוח בחקירת משטרה בעניין. המפקח אמר כי הוא רואה בחומרה מצבים שבהם "בנק מכניס את ידו לכיס הלקוח". בינואר 2002, בעקבות חוו"ד משפטית של המחלקה הכלכלית בפרקליטות, החליטה ארבל להעביר את התיק לחקירת המשטרה.



ממשרד המשפטים נמסר כי בחינת החומר העלתה קשיים ראייתיים הקשורים לאופן שבו פעלו באותה עת מערכות המחשוב של הבנק, וכן לאופן שבו התבצע תהליך התיעוד. כמו כן התברר בעת החקירה כי הלקוחות קיבלו דווח בזמן אמת בנוגע לחיוב העמלה בדפי החשבון התקופתיים, ובדיעבד זוכו בגין החיובים האמורים.