פוליסות משתתפות ברווחים קטנו ב-1.4 מיליארד שקל מתחילת 2004

מאת שלומי שפר ומוטי בסוק



סך כספי הציבור בפוליסות ביטוח חיים המשתתפות ברווחים הסתכם בסוף פברואר 2004 בכ-50.9 מיליארד שקל, לעומת כ-52.3 מיליארד שקל בסוף 2003 - ירידה של 2.7%, שהם 1.4 מיליארד שקל, בתוך חודשיים, כך לפי נתונים שפירסם אתמול בנק ישראל. מהנתונים עולה גם כי תיק הנכסים הכספיים שבידי הציבור גדל בפברואר ב-11.4 מיליארד שקל והסתכם בסכום שיא של 1.414 טריליון שקל.



הירידה בהיקף תיק הנכסים בפוליסות ביטוח חיים משתתפות בנכסים נרשמה למרות עלייה של כ-3% במדד תל אביב 25 בינואר-פברואר, ותשואה של 2%-1.5% לחברות הביטוח בחודשים אלה; שוויו של תיק הנכסים של החברות, המשקיעות חלק מהכספים בבורסה, היה אמור לעלות, ואולם בשל העובדה שחברות הביטוח מוכרות פוליסות חדשות שבהן עמלת הסוכנים פחתה באופן משמעותי, הסוכנים מתקשים למכור את הפוליסות ותיק הביטוח קטן.



במקביל נמשכה המגמה של פדיונות פוליסות קיימות. עקב המיתון, הפיטורים והפחתות השכר, המבוטחים מצמצמים את ההפרשות לחברות הביטוח וחלקם מושכים את הכספים שנצברו.



לפי הערכות, במארס נמשכה ההצטמצמות בגודלו של תיק הנכסים בפוליסות ביטוח משתתפות ברווחים. ב-2003, לעומת זאת, גדל היקף התיק מכ-41.7 מיליארד שקל לכ-52.3 מיליארד שקל תודות לתשואות של כ-20% שרשמו חברות הביטוח על תיק המשתתפות ברווחים.



במקביל נמשכה בינואר-פברואר מגמת הקיטון בתיק הביטוח המבטיח תשואה - שנמכר עד 92' - שהסתכם בסוף פברואר בכ-42.4 מיליארד שקל.



מהנתונים עולה גם כי היקף הנכסים של קרנות הפנסיה החדשות עלה בינואר-פברואר 2004 בכ-400 מיליון שקל, לכ-19.05 מיליארד שקל. היקף הנכסים של קרנות הפנסיה הוותיקות עלה בתקופה זו בכ-700 מיליון שקל לכ-121.3 מיליארד שקל. קרנות הפנסיה מנהלות סכום כולל של כ-140 מיליארד שקל.



היקף הנכסים בקופות הגמל (134.5 מיליארד שקל), קרנות ההשתלמות (54.6 מיליארד שקל), תוכניות החיסכון השונות ואיגרות החוב הלא צמודות נותר ללא שינוי בינואר-פברואר 2004. איגרות החוב הצמודות לדולר עלו מכ-8.6 מיליארד שקל בסוף 2003 לכ-10.5 מיליארד שקל בסוף פברואר, בין השאר כתוצאה מעלייה של 2.5% בשער הדולר בתקופה זו. איגרות החוב הצמודות למדד עלו בתקופה זו בכ-1 מיליארד שקל, לכ-31.2 מיליארד שקל.



היקף תיק המניות של הציבור הגיע בסוף פברואר 2004 לכ-257 מיליארד שקל, עלייה של כ-14.5% לעומת סוף 2003; זאת בעקבות עלייה בתשואות המניות, וכן בשל העובדה שלאור הריביות הנמוכות במשק הציבור רכש יותר קרנות נאמנות המשקיעות במניות. היקף ההשקעות של תושבי ישראל בחו"ל היה בסוף פברואר 2004 כ-103.5 מיליארד שקל, ירידה של כ-700 מיליון שקל לעומת סוף 2003.



לפי נתוני בנק ישראל, תיק הנכסים הכספיים שבידי הציבור גדל בפברואר ב-11.4 מיליארד שקל, לשיא של 1,414.8 מיליארד שקל; הסיבה העיקרית לגידול היא עלייה של 10 מיליון שקל בשווי המניות בבורסה בתל אביב, ל-295.3 מיליון שקל, שהם 20.9% מסך נכסי הציבור. מאז אוגוסט 2003 נמצא תיק הנכסים הכספיים שבידי הציבור במגמת גידול; בין פברואר 2003 לפברואר 2004 גדל התיק ב-175.7 מיליון שקל. השקעות תושבי ישראל בחו"ל הגיעו בפברואר ל-103.45 מיליארד שקל - עלייה של 1.20 מיליארד לעומת ינואר.