כלל ביטוח היא חברת הביטוח השנייה עמה הגיעה ההסתדרות לסיכום עקרוני על הסדרת ביטוח פנסיוני מקיף לעובדים המאורגנים בהסתדרויות המקצועיות; מימוש ההסכם יפחית את הריכוזיות הקיימת כיום בענף הפנסיה.
לפני כשבועיים נחתם הסכם פנסיה מקיפה בין ההסתדרות לבין חברת הביטוח הראל, שהיא הבעלים של קרן הפנסיה עדי (לבנק דיסקונט 20% מהשליטה בקרן). בעקבות חתימת ההסכם, פנו כמה הסתדרויות מקצועיות להראל, כדי שתגיש הצעות לביטוח פנסיוני של עשרות אלפי השכירים המאוגדים בהן. שכירים אלה מבוטחים כיום בקרנות כגון מבטחים, מקפת וקג"מ ובקרנות החדשות שהן חברות בת שלהן.
קרנות אלה מחזיקות כיום ב-80%-75% משוק הביטוח הפנסיוני בישראל. העברת עשרות אלפי עובדים המבוטחים במבטחים, במקפת ובקג"מ (וכן בקרנות החדשות שבשליטתן) לקרנות שבבעלות חברות הביטוח, תקטין את הריכוזיות בענף הפנסיה. עם זאת, מדובר בתהליך הדרגתי שיימשך כמה שנים.
מבטחים, מקפת וקג"מ היו בשליטת ההסתדרות עד יולי 2003; במועד זה הולאמו הקרנות בידי אגף שוק ההון במשרד האוצר, שמינה להן מנהלים מיוחדים.
ביום חמישי שעבר הושג סיכום עקרוני בין צוות ההסתדרות לבין נציגי כלל ביטוח ומנהלי קרן הפנסיה עתודות (שהיא החברה הבת), לפיו עתודות "תציע לחברי ההסתדרויות המקצועיות את תנאי הפנסיה המיטביים", לרבות ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח מפני תנודתיות בשכר (כאשר התנודתיות היא לרעת העובד). עוד סוכם שההסתדרות - באמצעות חברת "חברים ומרוויחים" שבבעלותה - תקים מרכז למתן ייעוץ פנסיוני לוועדי עובדים, במימון חלקי של כלל ביטוח ושל חברות ביטוח נוספות שיחתמו עמה על הסכמי פנסיה.
כמו כן, סוכם שההסתדרות תקבל בעוד שלוש שנים אופציה לרכישת 9.9% מהבעלות על קרן עתודות. ההסתדרות לא תמנה דירקטור מטעמה בקרן, אך תשלח משקיף לישיבות הדירקטוריון.
גיוס חברי ההסתדרות לעתודות (ולכל קרן פנסיה אחרת בבעלות חברת ביטוח שתחתום על הסכם עם ההסתדרות) ייעשה באמצעות סוכנות ביטוח שבה תהיה להסתדרות שליטה של 49%.
בעקבות הסיכום עם כלל ביטוח צופים בענף הפנסיה כי גם חברות הביטוח הפניקס ומנורה יגיעו להסדרים דומים עם ההסתדרות. לעומת זאת, חברת מגדל נוטה בשלב זה לא לחתום על הסדר פנסיה עם ההסתדרות, אלא מתכננת לרכוש את אחת מקרנות הפנסיה הגדולות, כגון מבטחים החדשה או מקפת החדשה.
הממונה על שוק ההון באוצר, אייל בן שלוש, אמר באחרונה שהוא רואה בחומרה את ההסכמים המתגבשים בין ההסתדרות לחברות הביטוח. לדבריו, הסכמים אלה - שמטרתם לנסות ולהחליש את מבטחים, מקפת ומיטבית (הקרן החדשה של קג"מ) - עלולים לפגוע בעמיתים של קרנות אלה.
מנכ"ל עתודות, רונן טוב, אמר אמש בתגובה כי מתנהל מו"מ מתקדם עם ההסתדרות, אך ההסכם הסופי עמה עדיין לא נחתם.