שניים מהבנקים הגדולים ביפאן, UFJ הולדינגס ומיצובישי טוקיו פייננשל (MTF), מתכננים להתמזג. צירוף זה ינשל את סיטיגרופ ממעמדו כבנק הגדול בעולם ואת מיזוהו פייננשל מההובלה בשוק היפאני, ויאיץ את נסיונותיה של יפאן לצמצם את החובות המסופקים, המעיבים על מערכת הבנקאות שלה.
"מועצת המנהלים של UFJ החליטה הבוקר לבקש ממיצובישי טוקיו לשקול מיזוג", אמר דובר UFJ, נאוקי הירוקאווה. שיגמיצו מיקי, יו"ר יחידת ההלוואות המרכזית של מיצובישי טוקיו, אמר מוקדם יותר כי קבוצתו תבחן בקשה שכזו. שילוב UFJ, הבנק השני בגודלו ביפאן, עם MTF, הבנק הרביעי בגודלו, ייצור בנק ששווי נכסיו 188.7 טריליון ין (1.7 טריליון דולר). מיצובישי טוקיו טרם קיבל הצעת מיזוג, כך אמר מיקי, שכיהן עד לפני חודש כנשיא הקבוצה, לעיתונאים לפני ישיבת מועצת המנהלים של ה-UJF.
מיצובישי טוקיו רשם רווח שיא נקי של 561 מיליארד ין (5.15 מיליארד דולר) בשנה שהסתיימה ב-31 במארס. UFJ, המתחרה הקטן יותר, רשם הפסד נקי של 403 מיליארד ין (3.6 מיליארד דולר) בשנת הכספים שהסתיימה במארס, לעומת הפסד של 609 מיליארד ין בשנה הקודמת. רכישת הבנק המפסיד עשויה לתרום למאמצי הענף לנקות את מאזניו מבעיה של חובות מסופקים.
אנליסטים מעריכים כי למיצובישי טוקיו יש את הניסיון בקיצוץ החובות הבעייתיים ואת האמצעים הפיננסיים הדרושים על מנת להצליח ברכישה של בנק מפסיד כ-UFJ.
בחודש שעבר הצטווה UJF על ידי סוכנות השירותים הפיננסיים לשפר את שיתוף הפעולה שלו עם השלטונות לאחר שהסוכנות, המפקחת על הבנקים, טענה שהבנק השתמט מביקורת והסתיר מסמכים הנוגעים למלווים בעייתיים. שיעור החובות הבעייתיים שלו עמד על 8.5% ב-31 במארס 2004, בהשוואה ל-2.9% במיצובישי טוקיו.
המפקח על הבנקים ביפאן הורה ל-UFJ לשפר את הבקרה הפנימית שלו, להכין תוכנית עסקית חדשה ולהגישה לוועדות המפקחות תוך שלושה חודשים. המפקח עדיין שוקל האם להגיש תביעה פלילית נגד הבנק, כך מסר שר השירותים הפיננסיים והמפקח על הבנקים, הייזו טקנאקה.
UJF החליף שלושה מבכיריו במאי, בשל ההפסדים. הבנק מנוהל עכשיו על ידי הנשיא, ריוסוקה טמאקושי, ועל ידי טאקמונה אוקיהרה, המנהל את חטיבת הבנקאות המסחרית.
מניות מיצובישי טוקיו, הבנק הגדול ביפאן על פי שווי שוק, עלו ב-7.4% לאחר פרסום ההודעה. מניות UFJ עלו ב-11%. העלייה של מניות UJF נותנת לו שווי שוק של 2.66 טריליון ין (24.3 מיליארד דולר). רכישתו, אם תצא אל הפועל, תהיה הגדולה ביותר ביפאן מאז שסדרת מיזוגים שהחלה ב-1999 הניבה 4 קבוצות בנקאות ארציות. מיצובישי טוקיו נסחר לפי שווי שוק של 6.67 מיליארד ין (61.2 מיליארד דולר) עם סגירת המסחר היום.
שיעור הלימות ההון של מיצובישי טוקיו, מדד מפתח לחוסן פיננסי, עלה מ-10.8% במארס 2003 ל-12.95% בסוף מארס 2004. הלימות ההון ב-UJF נפלה מ-9.96% ל-9.24%.
בשנה שהסתיימה ב-31 במארס, מיזוהו פייננשל, הבנק הגדול ביפן על פי נכסים, מיצובישי טוקיו, וסומיטומו מיטסוי פייננשל - הבנק השלישי בגודלו - קיצצו 41% מהחובות המסופקים ל-7.42 טריליון ין. UFJ קיצץ 5% מהחובות הבעייתיים שלו בשנה זו.
UFJ היה היחיד מבין ארבעת הבנקים הגדולים ביפאן שדיווח על הפסד בשנה האחרונה. לבנק היה הפסד כללי של 19.5 מיליארד דולר בשלוש השנים האחרונות, בעקבות מחיקת חובות בעייתיים.