רשות ניירות ערך העבירה את חקירת יועצי ההשקעות של בנק לאומי לפרקליטות

רשות ניירות ערך העבירה בימים האחרונים את תיק חקירת יועצי ההשקעות של בנק לאומי לפרקליטות המדינה. הרשות מעבירה את כל החקירות שהיא עורכת לפרקליטות כדי שזו תחליט האם יש מקום להגשת כתבי אישום. ככל הידוע, הרשות אינה רשאית לתת המלצות האם יש מקום לכתב אישום. הפרקליטות והיועץ המשפטי למששלה צריכים לקבל החלטה הזו.



החקירה של הרשות החלה לפני כשנה, זאת בחשד לעבירות על חוק הייעוץ. הרשות ביקשה לבדוק כיצד קרה שקרן נאמנות אחת של הבנק, פסגות מדדית 120, גייסה ביום אחד בסוף ספטמבר 2003 סכום עצום של 1.6 מיליארד שקל לקרן, רובם מלקוחות בנק לאומי.



במסגרת החקירה אף הוזמנו יו"ר לאומי, איתן רף והמנכ"ל גליה מאור לשיחת בירור עם יו"ר הרשות משה טרי. כמו כן, במארס 2004 זימנה הרשות לחקירה במשרדיה 14 יועצי השקעות של לאומי שנחשדו אישית בעבירה על חוק הייעוץ. החוק מחייב יועץ השקעות למכור ללקוחותיו את המוצר הטוב ביותר עבורם ולא את המוצר הטוב ביותר לבנק.



בענף הבנקאות טוענים כי חקירת הרשות, גם אם תסתיים ללא תוצאות משפטיות, הביאה לסדר חדש בכל הקשור לשיווק קרנות נאמנות. בנקים גדולים מוכנים היום לשווק גם קרנות נאמנות של בנקים מתחרים ושל גופים פרטיים. כמו כן, בנקים נזהרים מאוד שלא לגייס סכומים גדולים של כספים לקרנות שהם משיקים ואף לעתים מגבילים את סכום הגיוס של הקרן בתשקיף שלה.