וואלה
וואלה
וואלה
וואלה

וואלה האתר המוביל בישראל - עדכונים מסביב לשעון

הלמן אלדובי חברה לבנק השווייצי מירליס; יקימו קרן פנסיה חדשה - מסלולית

שלומי שפר

31.8.2004 / 9:21

אלדובי, שעד היום עסקה בעיקר בניהול קופות גמל וקרנות נאמנות, היא החברה הפרטית הראשונה בישראל שמקבלת רישיון להפעלת קרן פנסיה



בעת שהאוצר מקיים מכרז לרכישת קרנות הפנסיה החדשות, מבצעת חברת הלמן אלדובי צעד מפתיע; החברה, שעד היום עסקה בעיקר בניהול קופות גמל וקרנות נאמנות, חברה לבנק השווייצי מירליס והקימה קרן פנסיה חדשה - מסלולית. קרן הפנסיה מציעה ארבעה מסלולי חיסכון לעמיתים שלה, לפי גילם, כאשר ככל שהגיל עולה אפיקי ההשקעה של הכסף מסוכנים פחות.



לדברי יו"ר הלמן אלדובי, רוני הלמן, הקרן שתקום לא מתכוונת לעבוד עם מתווכים, כלומר סוכני ביטוח, או לערוך הסכמים עם ההסתדרות. עם זאת, הוא בטוח כי הקרן תצליח לגייס עמיתים בזכות הביצועים שלה ובשל העובדה שהיא תרכוש למבוטחים שלה כיסויים נוספים במקום לשלם עמלות. לדבריו, ביצועי קופות הגמל של אלדובי מוכיחים כי יש לה תשואות טובות.



עוד אמר הלמן: "בקופות הגמל הצלחנו להגיע ל-20 אלף עמיתים ובתחום ההיי-טק אנו מצליחים במיוחד. אם מנכים את 10 חברות ההיי-טק הגדולות, יש לנו 7% מהעובדים בענף בקופות הגמל שלנו. נוכל לעשות בשלוש שנים בקרנות הפנסיה מה שלקח לנו תשע שנים לעשות בקופות הגמל, משום שכבר יש לנו ניסיון".



אלן לואי, מבעלי בנק מירליס, אומר כי הבנק הוקם בשנת 49' על ידי משפחת לואי בג'נבה. "מדובר בבנק המתעסק בעיקר בבנקאות פרטית והמחזיק באסטרטגיה לצאת להשקעות מחוץ לשוויץ". לדבריו, "הצעד הראשון שעשינו הוא השקעה של 4 מיליון שקל ב-20% מקרן הפנסיה בישראל. אנו מכירים את ישראל כי אחד מהעובדים שלנו, רוני חוגי, הוא ישראלי. לרכוש את בנק דיסקונט זה קצת גדול עלינו ולכן החלטנו להיכנס להשקעה בתחום הפנסיה.



"אמנם אין לנו ניסיון בתחום, אבל אנחנו יזמים וזה מיזם חדש; אנחנו מאמינים ביכולת שלנו. כעת יש הזדמנות להשקעות בחו"ל כיוון שאפליית המס לטובת השקעות בישראל מתבטלת מינואר 2005. אנחנו מתכוונים להשתמש בניסיון כדי להשקיע את הכספים גם בחו"ל", אמר לואי.



לקרן הפנסיה ארבעה מסלולי חיסכון לעמיתים פעילים: מסלול ארוך - לעמיתים עד גיל 35; מסלול בינוני - לעמיתים מגיל 35 ועד חמש שנים לפני גיל הפרישה; מסלול קצר - מחמש שנים לפני גיל הפרישה ועד גיל הפרישה; מסלול שוטף - מגיל הפרישה ועד הפרישה בפועל.



קרן הפנסיה היא מסוג קרן תשואה, המבטיחה לעמית זכויות הנגזרות מהצבירה הכספית בחשבונו האישי, שמשתנות באופן שוטף או תקופתי על פי התפתחות הצבירה הכספית שלו. כלומר, יש יתרון לגוף בעל ניסיון מוכח בהשגת תשואה גבוהה לאורך זמן ובניהול השקעות לטווח ארוך כמו להלמן אלדובי.



כשנשאל מהי התשואה שהוא מצפה לקבל על ההון שהשקיע, אמר לואי ש"כמה שיותר יותר טוב". לשאלה מדוע הוא משקיע בישראל, ענה כי "אנחנו אוהבים להשקיע היכן שאנשים אחרים חוששים. זו שאלה של אמון ואנחנו מאמינים שיש הרבה פוטנציאל בכלכלה הישראלית".

טרם התפרסמו תגובות

הוסף תגובה חדשה

+
בשליחת תגובה אני מסכים/ה
    0
    walla_ssr_page_has_been_loaded_successfully