חברת ניהול התיקים "פעילים" נקנסה ב-200 א' ש' בשל הפרת חוק איסור הלבנת הון

"הוועדה להטלת עיצום כספי למנהלי תיקים לפי חוק איסור הלבנת הון", ועדה בעלת שם מסורבל המשותפת לרשות לני"ע ולרשות למלחמה בהלבנת הון, הטילה לאחרונה קנס בסך 200 אלף שקל על חברת ניהול התיקים פעילים מקבוצת בנק הפועלים . הסיבה: אי הקפדה על רישום ואימות פרטי הזיהוי של הלקוחות. בביקורת שערכה הוועדה התגלה עוד כי החברה לא החתימה את כל הלקוחות על הצהרת נהנה ובעל שליטה, לא זיהתה את כל לקוחותיה פרונטלית ואינה שומרת את מסמכי הזיהוי של הלקוחות.



הוועדה קבעה כי חברת פעילים הפרה את הצו לאיסור הלבנת הון בצורה סדרתית, תוך שהיא נוקטת מדיניות לא חוקית שווה הן ללקוחות הוותיקים והן ללקוחות שנוספו לחברה לאחר כניסת הצו לתוקף. ועדת העיצום קבעה כי החברה הפרה ביודעין ובאופן שיטתי ועקבי את צו איסור הלבנת הון, בכך שלא הקפיאה פעילות בתיקים של לקוחות שטרם השלימו את הליך הזיהוי. זיהוי ואימות לקוחות הן חלק מהדרישות המהותיות של משטר הלבנת הון בקרב מנהלי תיקים והפרתן הינה פגיעה משמעותית בהגנה מפני הלבנת הון בפירמה.



הוועדה מציינת בהודעתה כי כאשר החברה נדרשה להגיש לרשות דיווח לגבי הלקוחות הוותיקים, הגישה החברה דו"ח מטעה, בו דיווחה על הלקוחות שטרם השלימו את תהליך הזיהוי ככאלה שלא אותרו על ידה. עוד מציינת הוועדה כי נציגי החברה הטעו את המפקחים שערכו את הביקורת, בטענה שהגישו לרשות לאיסור הלבנת הון דיווחים שבפועל לא הוגשו כלל.



הוועדה, שהוקמה לפני שנתיים בעקבות חקיקת חוק איסור הלבנת הון, מורכבת מנציגים מהרשות למלחמה בהלבנת הון והרשות לני"ע. בראשות הוועדה עומד יו"ר הרשות לני"ע משה טרי. מאז תחילת פעילותה דנה הוועדה בעניינם של 29 מנהלי תיקים ו-3 חברי בורסה שחרגו מהוראות חוק איסור הלבנת הון ומהצווים הנלווים לו. בשנה הראשונה לפעילותה הוגבלה הוועדה בחוק איסור להלבנת הון מהטלת קנסות והסתפקה בהתראות. מאז תחילת השנה השנייה לפעילותה הטילה הוועדה בסך הכל 7 קנסות, שהגבוה בהם הוא הקנס על חברת פעילים.



מבנק הפועלים, המחזיק ב"פעילים", נמסר כי החברה חולקת על ממצאי ומסקנות הוועדה ושוקלת הגשת ערעור לבית המשפט על החלטותיה של הוועדה.