יש מי שמציג ביצועים גרועים יותר מהבנקים: התשואה בפוליסות הביטוח של מגדל מתחילת השנה - רק 3%

ועדת בכר אולי תפתור את בעיית ניגוד העניינים בבנקים, אבל האם התשואה לעמיתי הקופות וקרנות הפנסיה תהיה טובה יותר תחת שרביטם של מנהלי ההשקעות מטעם חברות הביטוח? דו"ח הרבעון של מגדל ביטוח מעלה חששות כבדים על הגורל הצפוי לאזרחי המדינה במציאות בה חברות הביטוח משתלטות על כל האפיקים הפנסיוניים בישראל.



מתחילת השנה הניבו פוליסות הביטוח המשתתפות ברווחים של מגדל תשואות נטו של 3% בלבד. בסך הכל זקפה החברה לטובת הפוליסות רווחים של 777 מיליון שקל וזאת לאחר שגבתה דמי ניהול של 179 מיליון שקל.



התשואה ברוטו של כספי המבוטחים בפוליסות המשתתפות היתה 4%, אך דמי הניהול הגבוהים שגבתה מגדל שחקו אותה באחוז שלם. במגדל מסבירים את הירידה החדה בתשואות של הפוליסות המשתתפות ברווחים ברישום הפסד של 37 מיליון שקל בגין השקעות שונות שביצעה החברה בשנת 2003.



הירידה החדה בתשואות של הפוליסות המשתתפות ברווחים לא הפריעה למגדל להמשיך לגבות את דמי הניהול הגבוהים והבלתי מוצדקים בעליל הללו. לשם השוואה, בתשעת החודשים הראשונים של 2003 הניבו הפוליסות המשתתפות ברווחים תשואה של 13.55% ברוטו שהם 1.73 מיליארד שקל, אבל אז נגבו כדמי ניהול 184 מיליון שקל בלבד.



הווה אומר: מגדל גבתה השנה כדמי ניהול רק 5 מיליון שקל פחות מדמי הניהול שגבתה בתשעת החודשים הראשונים של 2003 וזאת למרות שהתשואה שהניבה השנה עבור מבוטחיה לא הגיעה אפילו לשליש התשואה בתקופה המקבילה.