הבנק הפדרלי בארה"ב אסר על סיטיגרופ לבצע רכישות עד להסדרת בעיות רגולציה על רקע שערוריות

הבנק הפדרלי בארה"ב אסר על סיטיגרופ (סימול C) לבצע רכישות משמעותיות, עד שענקית השירותים הפיננסים תסדיר את הבעיות הרגולטוריות שנתגלו בעקבות שורת שערוריות שנחשפו בפעילותה ברחבי העולם.



חברת השירותים הפיננסים הגדולה בעולם ספגה אתמול מהלומה נוספת, כאשר התביעה בעיר מילאנו באיטליה טענה כי החטיבה האיטלקית של סיטיגרופ וארבע חברות פיננסים נוספות - בהן מורגן סטנלי ודויטשה בנק - הפרו את חוקי ני"ע המקומיים, והטעו את המשקיעים בפרשת קריסתה של ענקית מוצרי החלב האיטלקית פארמלט - אשר זכתה לכינוי "אנרון האיטלקית".



רגולטור הפיננסים הגרמני BaFin הודיע בינואר לסיטיגרופ כי יש בידו הוכחות לכך שהחברה עשתה מניפולציה בשוק החוזים העתידיים על אג"ח ממשלתי בגוש היורו. הפרשה היתה האחרונה בשורת חקירות ותביעות מביכות שבפניהן עומדת סיטיגרופ.



החקירה בגרמניה התנהלה במקביל לחקירה בבריטניה, הבודקת גם היא את חוקיות פעילותה של חטיבת בנקאות ההשקעות של סיטיגרופ בשוק החוזים העתידיים על האג"ח הממשלתי בגוש היורו. החקירה בבריטניה נפתחה כבר באוגוסט, לאחר שסיטיגרופ גרמה לעושי השוק המתחרים, הפסדים הנאמדים ב-17 מיליון יורו (22 מיליון דולר). עם זאת, החקירה בבריטניה טרם הושלמה.



סיטיגרופ הציפה את השוק עם פקודות מכירה של אג"ח ממשלתי בשווי של 11 מיליארד יורו. לאחר הצפת השוק מיהרו המתחרים למכור חוזים עתידיים על אג"ח של ממשלת גרמניה. כחצי שעה לאחר מכן, סיטיגרופ רכשה מחדש אג"ח בשווי של 4 מיליארד יורו במחיר נמוך יותר, פעולה שעוררה חשדות לגבי מניפולציה בני"ע.



שערורייה נוספת שבה הסתבכה סיטיגרופ לאחרונה התרחשה ביפאן. בעקבות פרשה זו הורתה הממשלה היפאנית לסיטיגרופ להודיע בספטמבר על סגירת חטיבת הבנקאות הפרטית במדינה. הסיבה להוראת הסגירה, שהיא אחד הצעדים הקיצוניים ביותר שננקטו עד כה ביפאן נגד בנק אמריקאי, היא הונאת המשקיעים. בין היתר, מואשמים עובדי סיטיגרופ בכך שעודדו את המשקיעים לרכוש מכשירי השקעה מבלי לספק מידע אמיתי לגבי הסיכון הטמון בהם. בעקבות סגירת העסקים ביפאן פיטרה סיטיגרופ מנהלים בכירים שהיו מעורבים בשערורייה: דריק מוהן - סגן היו"ר וראש הפעילות הבינלאומית, תומאס ג'ונס - מנכ"ל חטיבת ניהול נכסים ופיטר סקאטורו - מנכ"ל חטיבת הבנקאות הפרטית.



צ'רלס פרינס - מנכ"ל סיטיגרופ, אמר לאחר הפיטורים כי החליט לנקוט צעד קיצוני זה במסגרת מגמה להגביר את המודעות לאתיקה בחברה שהסתבכה במהלך השנים האחרונות במספר בעיות רגולטוריות.



תקרית מביכה נוספת לסיטיגרופ היתה גילויה של הרשות הפלשתינית כי הבנק ניהל עבור יאסר ערפאת חשבון של כ-6.8 מיליון דולר. הבנק הכחיש בתוקף כי ניהל חשבון עבור ערפאת - גם לאחר פרסום מספר החשבון באתר האינטרנט של הרשות הפלשתינית. ניהול חשבונות אלה נעשה בניגוד לתקנות הבנק, שבהן נקבע כי כל דמות ציבורית צריכה לקבל את אישורה של ועדה מיוחדת לפני ניהול חשבונותיה בבנק.



מנכ"ל סיטיגרופ, צ'רלס פרינס, הציג בחודש שעבר תוכנית להגברת המודעות לאתיקה מקצועית בקרב העובדים ולהידוק הפיקוח בעקבות שפע השערוריות שנחשפו לאחרונה בפעילותה. במזכר שהופץ בקרב עובדי החברה ציין פרינס את הצורך להתמקד בהכשרת עובדים, בשיפור התקשורת ביניהם, ובהידוק הבקרה. עוד עלה מהמזכר כי כל עובדי החברה יידרשו לעבור הכשרה בתחום האתיקה המקצועית לפחות פעם בשנה. כמו כן, צפויה החברה להקים "קו חם לענייני אתיקה מקצועית" אשר יאפשר לעובדיה להעלות סוגיות בנושא.



ענקית הפיננסיים גם אמרה כי תהדק את התקנות הנוגעות לבעלות על מניותיה, ותתעקש מעתה כי כ-3,000 מנהלים בכירים בחברה ימשיכו להחזיק בלפחות 25% ממניות החברה שקיבלו בעת הצטרפותם. בהנהלה הבכירה ביותר של החברה כבר נדרשים בעלי תפקידים להחזיק ב-75% מהמניות.