פורסמה טיוטת התקנות לגבי הדרישות בהן ייאלצו לעמוד סוכני הביטוח ויועצי הפנסיה בעקבות רפורמת בכר

משרד האוצר פירסם היום את טיוטת התקנות המסדירות את הדרישות בהן ייאלצו לעמוד בעתיד סוכני ביטוח אשר יבקשו לזכות ברשיון סוכן. בין השאר, התקנות משנות את הדרישות הקיימות כיום לקבלת רישיון ומאחדות את הדרישות לקבלת רשיון סוכן ביטוח על ענפיו השונים (חיים, אלמנטרי וימי), עם הדרישות שיחולו על יועצים פנסיונים. כך למשל, מציעות התקנות כי כל סוכני הביטוח יידרשו לידע בסיסי בסטטיסטיקה, כלכלה ומימון כפי שנדרש מיועץ השקעות.



שר האוצר, אהוד אולמרט, אמר עם פרסום הטיוטות כי "עם כניסת חוק הייעוץ הפנסיוני לתוקף, יש ליצור בהירות בנוגע לדרישות מהשחקנים בשוק. ההוראות קובעות כיצד ניתן לקבל רשיון סוכן ביטוח, יועץ פנסיוני או משווק פנסיוני וצפויות להעלות את איכות התיווך במוצרים הפנסיונים".



במסגרת תהליך ההכשרה, יידרש מבקש רישיון לעמוד בבחינות ביסודות, בתקופת התמחות ובבחינות גמר. הבחינות ביסודות יורכבו מארבע בחינות, כאשר שלוש מהן אלו בחינות הנדרשות גם מיועצי השקעות, מהן פטורים בעלי תואר אקדמי בביטוח, כלכלה, חשבונאות או מינהל עסקים בשילוב התמחות בביטוח.



עוד עולה מן הטיוטות, כי בחינות הגמר יבחנו את רמת הידע המקצועי הדרוש במישרין לשם העיסוק בתחום המבוקש. הבחינות בענף ביטוח פנסיוני יכללו בחינה בתחום הביטוח הפנסיוני ואת הבחינה בניתוח ניירות ערך ומכשירים פיננסים יערכו לפי תקנות ייעוץ השקעות.



עוד מציעים אנשי האוצר כי תקופת ההתמחות בכל ענפי הביטוח תקוצר לששה חודשים, בדומה לתקופה הנדרשת מיועצי השקעות. זאת, לעומת תקופה של שנתיים שמונהגת כיום. במהלך תקופת ההתמחות לא ניתן יהיה לקבל עמלות תיווך או ייעוץ. התקנות גם קובעות כללים לגבי אימון מתמחים, לפיהם, בין היתר, רק יחיד יוכל לשמש כמאמן למתמחים. אולם, כהוראת שעה, בשנת 2006 יועץ פנסיוני שהוא חברה או שותפות וכן חברה מנהלת יוכלו לאמן מתמחים, זאת כדי לאפשר את כניסתם לתחום הייעוץ והשיווק הפנסיוני של גופים אשר טרם הרפורמה (חקיקת בכר) לא העסיקו סוכני ביטוח.



פטור מחובת התמחות יינתן למבקש שהועסק לפחות במשך 4 שנים על ידי גוף מוסדי, והוכיח שידיעותיו וניסיונו המקצועי בענף הביטוחי המבוקש מצדיקים את הענקת הפטור.