סמנכ"ל בדיסקונט: "כעת ניכנס לשוק הייעוץ הפנסיוני"

"העיתוי שבחרנו למכירת קרנות הנאמנות וקופות הגמל של הבנק היה הנכון ביותר ואיפשר לנו להפיק את מקסימום המחיר", כך אומרת סמנכ"ל בנק דיסקונט, לינדה בן שושן, המכהנת גם בתפקיד ראש חטיבת נכסי הלקוחות בבנק דיסקונט.

ראוי לציין כי לבנק דיסקונט (הנחשב כבנק קטן) יש פריווילגיה להחזיק בקופות הגמל במשך שש שנים נוספות וכן אפשרות להחזיק בקופות הגמל למשך עוד שמונה שנים, אולם בן שושן אומרת כי, "הבנק פועל למיקסום רווחיו ונראה לנו שהעסקה אכן משקפת חזון זה".

עסקת דיסקונט-כלל היא הראשונה בה מוכרים גם קרנות נאמנות וגם קופות גמל כמקשה אחת ובן שושן אומרת כי אמנם מדובר בעסקה אחת, אולם יש תמחור שונה לכל מוצר: "הגשנו את הבקשה עבור שני המוצרים - קרנות האמנות וקופות הגמל - והמשא ומתן שניהלנו הוביל לכך שהכל נקנה כחבילה אחת - גם אם לא התכוונו לכך מראש".

בנוסף, חושפת בן שושן כי הבנק מעוניין לעסוק גם בייעוץ פנסיוני ולכן חובה עליו למכור את השליטה בקופות הגמל. "המוטו העיקרי היה השגת מחיר גבוה ככל האפשר אולם שיקול הכניסה לשוק הייעוץ הפנסיוני היה בהחלט שיקול נוסף" אומרת בן שושן.

בנק דיסקונט הודיע הבוקר לבורסה כי הגיע להסכם עם כלל ביטוח בנוגע למכירת אילנות דיסקונט וקופות הגמל של דיסקונט בתמורה ל-1.31 מיליארד שקל. התמורה בגין מכירת אילנות דיסקונט עומדת על סך של 600 מיליון שקל והיתר בגין פעילות קופות הגמל - 710 מיליון שקל. כלל ביטוח עקפה במירוץ את מרקסטון, הראל ומנורה ואף את ביטוח ישיר, שביקשה לרכוש רק את חברת הקרנות. חברת הקרנות של דיסקונט, אילנות דיסקונט, מנהלת 14.6 מיליארד שקל ואילו הקופות של הבנק מנהלות 21 מיליארד שקל ב-15 קופות.