תקלה במערכות בנק לאומי גרמה לכך שרווחי הון על תעודות סל לא יחויבו במס רווחי הון; הנזק - מאות אלפי שקלים

בעקבות תקלה במערכות המחשוב של בנק - הבנק השני בגודלו במדינה - לא גבה הבנק מס על רווחי הון מתעודות הסל שמומשו.



בתחילת שנת 2005, הושוו שיעורי המס על השקעה בני"ע זרים לני"ע ישראלים ושניהם עמדו על 15% - וזהו שיעור המס הרלוונטי לתקלה של בנק לאומי. בתחילת 2006, הועלה שיעור המס על השקעה בני"ע הן בארץ והן בחו"ל ב-5% ל-20%. סך כל ההיקף הכספי הנובע מהתקלה, מוערך במאות אלפי שקלים.



הבנק הוציא בשבועיים האחרונים מכתבים ללקוחותיו ובהם דיווח על התקלה ועידכן אותם לגבי המסים שעדיין לא נגבו ואשר יידרשו לשלם.



תעודות הסל אשר מוכר בנק לאומי אינן תעודות אשר הוא מנפיק בעצמו, שכן מרגע שיחלו ביישום המלצות ועדת בכר, אסור יהיה לבנקים להנפיק תעודות סל, אלא דרך חברות אשר לבנק יש עניין בהן, כפי שעושה היום לאומי דרך פסגות אופק, או דיסקונט דרך תכלית דיסקונט. הבנק מוכר תעודות סל של חברות המתמחות בתחום, כששלוש הגדולות בארץ היום, הן קסם של אקסלנס נשואה עם כ-20 תעודות סל; מבט של כלל פיננסים בטוחה עם 10 תעודות; ותכלית של בנק דיסקונט עם כ-11 תעודות.