בנק דיסקונט עושה צעד נוסף בדרך לייעוץ פנסיוני: חתם על הסכם הפצה עם מבטחים

בנק חתם הבוקר על הסכם להפצת מוצריה של קרן הפנסיה הגדולה בישראל - מבטחים החדשה מקבוצת מנורה. זהו צעד נוסף ומשמעותי בהיערכות הבנק לקראת מתן ייעוץ פנסיוני ללקוחותיו.



זהו הסכם ההפצה הראשון של מבטחים החדשה במערכת הבנקאית. הקרן מונה 460 אלף עמיתים העובדים אצל למעלה מ-9,500 מעסיקים. ההון הצבור של עמיתי מבטחים הוא הגדול ביותר מבין קרנות הפנסיה ועומד על כ-14.4 מיליארד שקל.



כחלק מההיערכות למתן ייעוץ פנסיוני, דיסקונט רכש לאחרונה את חברת "לוגוס מודלים פנסיונים", המתמחה בתחום הייעוץ הפנסיוני ואמונה על הטמעת תחום זה בבנק. בנוסף להסכם ההפצה עם מבטחים, הבנק אמור להתקשר בקרוב עם גופים נוספים כדי שיוכל לקבל אישור מבנק ישראל למתן הייעוץ.



על פי חוק בכר שאושר באוגוסט אשתקד, הבנקים יוכלו להעניק ייעוץ פנסיוני חצי שנה מיום החקיקה. לפיכך, הם עשויים להתחיל לייעץ בסניפים בבחירת פנסיה כבר במחצית השניה של פברואר. לשם כך, הם נדרשים לחתום על הסכמי הפצה עם קרנות הפנסיה הגדולות, ולהיפרד מאחזקותיהם בקרנות הנאמנות ובקופות הגמל.



על דיסקונט מעיבה בהקשר זה אחזקתו בשליש מחברת קרנות הנאמנות ק.ה.ל, כמו גם אחזקה צולבת בענף הביטוח באמצעות 16% בהראל השקעות.